CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH producten, diensten en beoordelingen

Over CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH

Citibank Europe plc – België Filiaal is het Belgische filiaal van Citibank Europe plc, een in Ierland gevestigde kredietinstelling binnen de Europese structuur van Citigroup, die voornamelijk bedrijfs-, institutionele en publieke klanten bedient in plaats van de detailhandel voor de massa. Het filiaalmodel betekent dat de verplichtingen jegens klanten die van Citibank Europe plc zijn, met prudentieel toezicht door de Centrale Bank van Ierland en plaatselijk toezicht in België door de Nationale Bank van België en de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten op gedragszaken; investerings- en betalingsdiensten worden aangeboden onder de EU MiFID II en PSD2 richtlijnen. In aanmerking komende deposito's bij het Belgische filiaal zijn beschermd door het Ierse Deposito Garantie Scheme tot €100.000 per deposant per instelling, onderhevig aan wettelijke uitsluitingen (bijvoorbeeld bepaalde entiteiten in de financiële sector), en compensatie voor investeerders voor in aanmerking komende investeringsactiviteiten volgt de Ierse regels; klanten dienen hun geschiktheid te verifiëren op basis van hun classificatie en producttype. De franchise richt zich op transactionele bankdiensten (cashmanagement, liquiditeit en betalingen, SEPA en grensoverschrijdend via SWIFT), handels- en supply chain-financiering, commerciële leningen, valutahandel en rentetransacties, en effectenservices (inclusief bewaring en clearing), geleverd via relatiebeheer en corporate e-banking kanalen; de prijsstelling is doorgaans onderhandeld en gebaseerd op volumes, kredietgebruik en complexiteit van de dienst. Het filiaal heeft geen netwerk van detailhandelsfilialen en onboarding volgt de standaard know-your-customer- en anti-witwascontroles, met service beschikbaar in veelgebruikte lokale talen en Engels. Financiële informatie, kapitaal- en risicobekendmakingen, en rapporten van Pilar 3 worden gepubliceerd op het niveau van Citibank Europe plc, aangezien het filiaal niet apart is gecapitaliseerd. Klanten dienen het tegenpartijrisico van de Ierse entiteit, toepasselijke juridische en regelgevende bescherming, en de geschiktheid van de service voor hun treasury-, handels- en marktbehoeften te beoordelen.