Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A.

Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. is een in Luxemburg opgerichte dochteronderneming van Industrial and Commercial Bank of China Limited, die vanuit het hoofdkantoor in Luxemburg opereert met vestigingen in verschillende EU-markten, waaronder Frankrijk, Italië, Spanje, Nederland, België en Polen. De bank richt zich op bedrijfs- en institutioneel bankieren met een nadruk op de handels- en investeringsstromen tussen Europa en China, en biedt multi-valuta lopende en termijngrekeningen, bedrijfsleningen, handelsfinancieringsinstrumenten (bankgaranties, documentaire incasso's, supply chain financiering), cash management en treasury-diensten zoals vreemde valuta en geldmarkproducten; geselecteerde locaties kunnen ook beperkte diensten aanbieden aan vermogende of particuliere klanten. Betaalmogelijkheden omvatten doorgaans SEPA-credit-transfers (en automatische incasso's waar beschikbaar), TARGET2 voor hoge euro-betalingen, en grensoverschrijdende overmakingen via SWIFT; rekeningen zijn vaak beschikbaar in EUR, USD en CNY, met ondersteuning voor renminbi-settlement in samenwerking met het bredere ICBC-netwerk. ICBC (EUROPE) S.A. is gemachtigd en onder toezicht van de Commissie de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg en is onderworpen aan de toepasselijke EU-prudentiële en gedragsregels; in aanmerking komende deposito's zijn gedekt door het Luxemburgse depositogarantiestelsel (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) tot EUR 100.000 per deposant, en beleggingsdiensten - waar verstrekt - vallen onder het compensatiemechanisme voor investeerders volgens plaatselijke en EU-wetgeving. Vestigingen opereren onder de Luxemburgse vergunning binnen de EU, en beschikbare producten, valuta's en sluitingstijden kunnen per land verschillen. De onboardingnormen weerspiegelen de grensoverschrijdende AML/KYC-vereisten, met documentcontrole voor bedrijfsbezit, bron van fondsen en transactie-doel; tarieven worden gepubliceerd in lokale tariefschema's, terwijl tarieven en voorwaarden voor bedrijven vaak worden onderhandeld op basis van volume en risico. Digitale kanalen richten zich op e-banking voor bedrijven met sterke klantauthenticatie volgens PSD2 waar van toepassing; kaartuitgifte en functies voor particuliere mobiele betalingen kunnen in sommige markten beperkt of niet beschikbaar zijn. In Luxemburg is er ook een aparte aanwezigheid van Industrial and Commercial Bank of China Limited via een vestiging die heeft gefungeerd als offshore clearingbank voor RMB; klanten moeten de rechtspersoon controleren die het contract aangaat, de toepasselijke toezichthouder en de bescherming van investeerders of depositanten die relevant is voor de rekening of dienst die ze gebruiken.