Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland producten, diensten en beoordelingen

Over Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Denmark Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) is de Deense vestiging van Citibank Europe plc, een in Ierland geautoriseerde kredietinstelling binnen Citigroup die in Denemarken opereert onder EU-pasregels. De vestiging richt zich op zakelijke en institutionele klanten en biedt treasury- en handelsoplossingen (cashmanagement, liquiditeit, betalingen en vorderingen), bedrijfsleningen en handelsfinanciering, vreemde valuta- en renteproducten, en markt- en effectenservices, waarbij digitale toegang doorgaans wordt geleverd via platforms zoals CitiDirect voor transaction banking en CitiFX voor valutaverwerking. Het is onderworpen aan het Single Supervisory Mechanism, met prudentiële toezicht door de Europese Centrale Bank in samenwerking met de Centrale Bank van Ierland (thuisstaatregelgever), terwijl de Deense Autoriteit voor Financiële Toezicht toezicht houdt op lokale gedrags- en registratieaspecten. De vestiging is geen aparte Deense bank; klantgeld en activa worden gehouden onder de autorisatie van de Ierse entiteit, en bereikbare deposito's, indien aanvaard bij de vestiging, zijn beschermd door het Ierse Deposito Garantiefonds tot €100.000 per deposant per instelling, terwijl bepaalde investeringsactiviteiten worden gedekt door het Ierse Investeerderscompensatiefonds (geadministreerd door ICCL) tot €20.000, beide onderhevig aan geschiktheid en uitsluitingen; er is geen aparte Deense garantie voor deze blootstellingen. Betaalmogelijkheden omvatten SEPA- en grensoverschrijdende overschrijvingen via SWIFT, en de vaak gebruikte BIC van de vestiging is CITIDKKX. Onboarding volgt de standaard EU-vereisten voor anti-witwaspraktijken, sancties en belastingtransparantie (KYC/AML, FATCA/CRS), met transacties en handelsrapportage volgens de toepasselijke EU-regels (bijv. EMIR en MiFIR) waar relevant. Prijzen voor diensten worden doorgaans bilateraal onderhandeld in plaats van aangeboden tegen een detailhandeltarief, en de vestiging adverteert geen consumentenbankproducten in Denemarken. Klachten worden door de vestiging behandeld volgens haar interne procedures; in aanmerking komende klagers kunnen zich wenden tot de Ombudsman van Financiële Diensten en Pensioenen in Ierland, en toezichtsvragen vallen onder de Centrale Bank van Ierland en Finanstilsynet. Als een grensoverschrijdende vestiging zouden eventuele oplossingsacties plaatsvinden onder het Ierse/EU-kader in plaats van onder het Deense depositogarantiestelsel.