Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt producten, diensten en beoordelingen

Over Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt is de Duitse vestiging van het in Teheran gevestigde Bank Sepah en opereert in Frankfurt am Main onder toezicht van BaFin en de Deutsche Bundesbank. De vestiging richt zich op bedrijfs- en handelsgerelateerde bancaire diensten, met het aanbieden van zakelijke lopende rekeningen, eurobetalingen via de standaard Duitse/EU-rails, documentair handelsfinanciering (akkoorden, incasso’s, garanties) en beperkte valutahandel in toegestane valuta's. Detailhandelsdiensten en digitale banken voor de massamarkt lijken beperkt of worden niet aangeboden. De onboarding is documentatie-intensief, met versterkte due diligence op eigendomsstructuren, toeleveringsketens en goederenclassificaties om te voldoen aan de EU/Duitse AML-, exportcontrole- en sanctievereisten; verwerkingstijden kunnen langer zijn en sommige klantenprofielen kunnen worden afgewezen. Transacties met enige Amerikaanse connectie worden doorgaans vermeden, clearing in Amerikaanse dollars is over het algemeen niet beschikbaar, en tegenpartijen of corridors kunnen worden beperkt door evoluerende sanctieregimes, wat ook kan leiden tot onverwachte veranderingen in de beschikbaarheid van diensten. Prijzen voor betalingen en handelsinstrumenten worden op aanvraag verstrekt en zijn vaak afhankelijk van transactie risico en complexiteit; openbaar beschikbare informatie over vergoedingen is beperkt. Communicatie wordt voornamelijk afgehandeld door relatiemanagers via e-mail en telefoon, met een basis online aanwezigheid en beperkte zelfbedieningsfunctionaliteit. Als een gelicentieerde vestiging in Duitsland is het onderworpen aan lokale rapportage- en nalevingsverplichtingen; cliënten dienen hun recht op depositoverzekering en grenzen te bevestigen voordat zij geld plaatsen. De vestiging bedient voornamelijk bedrijven die betrokken zijn bij Iran-gerelateerde handel of andere transacties waarbij naleving van sancties een belangrijke factor is, in plaats van algemene commerciële of detailhandelsbankbehoeften.