Bankhaus Ellwanger & Geiger AG producten, diensten en beoordelingen

Over Bankhaus Ellwanger & Geiger AG

Bankhaus Ellwanger & Geiger AG is een al lang bestaande Duitse private bank met hoofdkantoor in Stuttgart, die opereert onder een volledige bankvergunning en wordt gecontroleerd door BaFin en de Deutsche Bundesbank. De instelling richt zich op vermogensbeheer en beleggingsdiensten voor particuliere cliënten, ondernemers en geselecteerde institutionele investeerders, en biedt discretionair portefeuillebeheer, niet-discretionair beleggingsadvies, effectenhandel en -bewaring, en kredietoplossingen die vaak worden gebruikt in relaties met private banking (bijvoorbeeld, Lombardleningen gedekt door financiële instrumenten). Portefeuilleconstructie beslaat typisch aandelen, obligaties, fondsen en geselecteerde alternatieve investeringen, waarbij cliëntclassificatie, geschiktheid en toepasbaarheid-controles, en duurzaamheid voorkeursevaluatie worden uitgevoerd onder MiFID II; de bank biedt een orderuitvoeringsbeleid samen met ex-ante en ex-post kosten- en lastenopenbaarmaking en belangrijke informatie voor beleggers voor verpakte producten. Financiële instrumenten van cliënten worden doorgaans in gescheiden bewaring gehouden volgens de Duitse wet, terwijl contante saldi deposito's zijn die worden beschermd door het wettelijke depositogarantiestelsel (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) tot 100.000 euro per deposant per bank; sommige private banken nemen ook deel aan het vrijwillige depositobeschermingsschema van de sector met hogere limieten, dus klanten moeten de huidige lidmaatschappen en toepasselijke limieten van de bank verifiëren. Prijzen volgen standaard private banking-modellen, inclusief percentage managementkosten voor discretionaire mandaten, advies of transactiegebaseerde kosten voor brokerage, en bewaarkosten; prestatievergoedingen kunnen van toepassing zijn op bepaalde strategieën en moeten worden herzien naast het beleid van de bank inzake belangenconflicten en prikkels. Het onboardingproces richt zich meestal op cliënten met substantiële investeerbare middelen en is beperkt tot rechtsgebieden die door het grensoverschrijdend beleid van de bank zijn toegestaan; rapportage wordt geleverd via periodieke overzichten en online portals, en Duitse belastingrapportage wordt ondersteund in overeenstemming met lokale vereisten. Beleggingsrendementen zijn niet gegarandeerd, marktbewegingen kunnen leiden tot verliezen, en ongedekte deposito's en bepaalde verplichtingen kunnen onderhevig zijn aan bail-in onder EU-resolutieregels; potentiële cliënten moeten hun risicotolerantie, liquiditeitsbehoeften en beleggingshorizon evalueren voordat ze een mandaat aangaan.