China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt producten, diensten en beoordelingen

Over China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt

China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt is de Duitse tak van China Construction Bank Corporation, een in de Volksrepubliek China gevestigde kredietinstelling die genoteerd is in Hongkong en Shanghai, en die in Duitsland opereert onder takstatus. De Frankfurter vestiging valt onder lokale prudentiële en gedragsmatige toezicht door BaFin en de Deutsche Bundesbank, terwijl het onder toezicht blijft van de nationale toezichthouder van China, de National Administration of Financial Regulation. De tak richt zich op zakelijke en institutionele banking in plaats van op massale detailhandel, met diensten die doorgaans euro- en renminbi-transactiebanking, zakelijke current- en termijngelden, kasbeheer, handelsfinanciering (brieven van krediet, incasso's, garanties, supply chain-financiering), bilaterale en syndicaatleningen, en valutadiensten (spot en, waar toegestaan, hedgingproducten) omvatten. Eurobetalingen worden verwerkt via standaard Duitse rails, waaronder SEPA voor binnenlandse en grensoverschrijdende euro-overboekingen, en SWIFT voor internationale transacties; sluitingstijden en waarde data volgen de marktconventies. Het openen van een rekening en service-toegang worden beheerd op basis van relaties en zijn onderworpen aan KYC/AML en sanctiescreening onder Duits en EU-recht; grensoverschrijdende transacties met China kunnen worden beïnvloed door valutacontroles en documentatie-eisen. In aanmerking komende deposito's die worden aangehouden bij de Frankfurter tak vallen onder het wettelijke depositogarantiestelsel van Duitsland (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) tot 100.000 EUR per deposant, onder voorbehoud van wettelijke voorwaarden en geschiktheidscriteria; de deelname van de tak aan enige vrijwillige beschermingsregeling, indien van toepassing, dient rechtstreeks te worden geverifieerd. De prijsstelling voor leningen, handelsdiensten en kasbeheer is doorgaans onderhandelbaar, en standaardtarieven of openbaarmakingsdocumenten zijn op aanvraag beschikbaar. De tak heeft geen Duits retailnetwerk en richt zich doorgaans op Duitse bedrijven met China-gerelateerde activiteiten, dochterondernemingen van Chinese groepen in de EU en financiële instellingen; de service wordt gewoonlijk aangeboden in het Duits, Engels en Chinees. Publieke informatie, waaronder regelgevende aankondigingen en openbaarmakingen, kan worden verkregen via het BaFin bedrijfsregister en de eigen publicaties van de tak; klanten dienen de huidige scope van de diensten, onboardingvereisten en beschermingsregelingen te bevestigen vóór betrokkenheid.