Citibank Europe plc, Germany Branch producten, diensten en beoordelingen

Over Citibank Europe plc, Germany Branch

Citibank Europe plc, Duitse Tak is de Duitse tak van Citibank Europe plc, een in Ierland opgerichte kredietinstelling binnen Citigroup, die voornamelijk zakelijke, institutionele en klanten uit de publieke sector bedient in plaats van particuliere klanten. De tak richt zich op wholesale bankdiensten, waaronder kasbeheer en betalingen (SEPA en grensoverschrijdend), liquiditeits- en treasury-oplossingen, handelsfinanciering en garanties, zakelijke leningen, buitenlandse valuta en rente, en effectenservices; bepaalde investerings- en mark activiteiten in Duitsland worden uitgevoerd door gelieerde entiteiten zoals Citigroup Global Markets Europe AG, die afzonderlijk in Duitsland is goedgekeurd. Als EU-tak valt deze onder het eurozone Single Supervisory Mechanism: prudentiële toezicht op Citibank Europe plc wordt uitgevoerd door de Europese Centrale Bank in samenwerking met de Centrale Bank van Ierland als thuisautoriteit, terwijl het gedrag van de tak en bepaalde rapportages in Duitsland worden beheerd door BaFin en de Deutsche Bundesbank. Deposito's bij de tak zijn beschermd door het Depositogarantiestelsel van Ierland tot €100.000 per in aanmerking komende deposant; Duitse wettelijke of vrijwillige depositobeschermingsregelingen zijn niet van toepassing op deze tak. Toegang tot diensten is onderhevig aan geschiktheid, onboarding en know-your-customer-controles; prijsstelling wordt doorgaans bilateraal onderhandeld op basis van de productset, volumes en risico, met standaardkosten voor betalingen, FX en andere diensten die in de klantdocumentatie worden vermeld. De dagelijkse interactie verloopt via de elektronische kanalen van Citi (bijv. CitiDirect en API-verbinding) en relatiebeheer; er is geen consumentenbanknetwerk. De tak neemt deel aan gemeenschappelijke Europese clearinginfrastructuren voor eurobetalingen en ondersteunt SWIFT voor internationale overmakingen; wholesale- en derivatenproducten brengen markt- en tegenpartijrisico's met zich mee en zijn bestemd voor professionele klanten of in aanmerking komende tegenpartijen onder de toepasselijke regelgeving.