CVW-Privatbank AG producten, diensten en beoordelingen

Over CVW-Privatbank AG

CVW-Privatbank AG is een particuliere bankinstelling gestructureerd als een naamloze vennootschap die zich richt op vermogensbeheer en beleggingsdiensten voor particuliere klanten en geselecteerde instellingen. Het aanbod van de bank omvat doorgaans discretionaire en adviserende portefeuilles, effectenbemiddeling en -bewaring, contante en termijn deposito's, valuta-omwisseling en beveiligde leningen zoals Lombard-krediet, met basisbetalingsmogelijkheden waar relevant. Toegang is gerelateerd aan een relatiemanager en wordt ondersteund door internetbankieren en periodieke rapportage, en het model is gericht op individuele mandaten in plaats van massamarktretailfuncties. De onboarding omvat meestal een versterkte due diligence, verificatie van de bron van vermogen en fondsen, minimum investeerbare activa en grensoverschrijdende beperkingen op basis van lokale regels. De prijsstelling volgt doorgaans een particuliere banktarief dat bestaat uit op activa gebaseerde beheers- en bewakingskosten, transactiekosten en valutamarges, met details vastgelegd in klantovereenkomsten en tarieflijsten; klanten moeten het beleid inzake incentives/retrocessies opvragen en bevestigen hoe vergoedingen van derden worden behandeld. Net als bij andere private banken worden klanteffecten gehouden in gesegregeerde bewaring op basis van toepasselijk recht, terwijl kasbalansen het kredietrisico van de bank met zich meedragen en alleen binnen de grenzen en voorwaarden van het relevante depositogarantiestelsel zijn beschermd; dekking varieert per product en jurisdictie. Potentiële klanten moeten recente geverifieerde financiële staten, regelgevende machtigingen, uiteindelijke eigendom en governance, kapitaal- en liquiditeitsindicatoren, en eventuele kredietbeoordelingen bekijken, en moeten de breedte van de productkast (eigen producten versus open architectuur), uitvoeringslocaties, toegang tot research en belangenconflictbewaking verduidelijken. De instelling opereert met een gefocust voetafdruk en een servicemodel dat hogere toetredingsdrempels en op maat gemaakte processen kan met zich meebrengen vergeleken met universele banken, waardoor deze relevant is voor klanten die bereid zijn om te voldoen aan de documentatie- en operationele vereisten die zijn verbonden aan particuliere banking relaties.