Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft producten, diensten en beoordelingen

Over Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft is een Duitse kredietinstelling gevestigd in Hamburg, opgericht in 1971, met een businessmodel dat gericht is op het faciliteren en financieren van handel tussen Europa en Iran en geselecteerde buurlanden. Het opereert onder een Duitse bankvergunning en staat onder toezicht van BaFin en de Deutsche Bundesbank. De bank richt zich op zakelijke en institutionele klanten in plaats van op detailhandel, en biedt documentaire kredietbrieven, incasso's, garanties, export- en importfinanciering, buitenlandse valuta en euro-betaaldiensten, waaronder SEPA-overboekingen. Het eigendom ligt bij Iraanse financiële instellingen, en het werkgebied wordt beïnvloed door EU-, Duitse en internationale sancties en exportcontrole-regelgeving, evenals de beschikbaarheid van correspondentenbankrelaties; de productbeschikbaarheid en de verwerking van transacties kunnen variëren naarmate deze omstandigheden veranderen. Het risicoprofiel weerspiegelt geografische en sectorale concentratie, blootstelling aan grensoverschrijdende afwikkeling, en verhoogde nalevingsvereisten rond KYC/AML en sanctiescreening. De instelling wordt niet openbaar gewaardeerd door grote internationale ratingbureaus en publiceert wettelijke financiële staten in Duitsland; beschikbare gegevens wijzen op een kleine balans in Duitse normen en een smalle sectorfocus. Als een Duitse bank worden in aanmerking komende deposits gedekt door het wettelijke depositogarantiestelsel (EdB) tot EUR 100.000 per deposant, hoewel de bank niet gepositioneerd is als een massamarkt deposant en voornamelijk zakelijke transactiebalansen en termijnplaatsingen beheert die verband houden met handelsactiviteiten. Potentiële klanten ondergaan doorgaans een uitgebreidere due diligence, moeten onderliggende handelsstromen documenteren, en kunnen conservatieve documentatiestandaarden voor handelsfinancieringsinstrumenten en strikte naleving van toepasselijke sanctie-eisen verwachten.