Bank Melli Iran producten, diensten en beoordelingen

Over Bank Melli Iran

Bank Melli Iran is een staatsgeleide commerciële bank die in 1927 is opgericht en een van de grootste kredietverstrekkers van het land is qua activa en vestigingsnetwerk; het fungeerde als de facto centrale bank van Iran totdat de Centrale Bank van Iran in 1960 werd opgericht. Het opereert duizenden filialen en geldautomaten door het hele land, en bedient particuliere klanten, kleine en middelgrote ondernemingen, grote bedrijven en entiteiten in de publieke sector. De kernservices omvatten lopende en spaarrekeningen in Iraanse rial die zijn gekoppeld aan het nationale Shetab-betaalnetwerk, binnenlandse overdrachten en het betalen van rekeningen, en debetkaarten voor gebruik binnen het land; internationale merkkaarten zijn over het algemeen niet beschikbaar voor binnenlandse transacties. Financiering wordt aangeboden onder het rentevrije bankwezen van Iran, met gebruik van islamitische bankcontracten voor consumenten-, bedrijfs- en handelsfinanciering, inclusief garantbrieven en letteren van krediet onderhevig aan lokale buitenlandse wisselkoerscontroles. Digitale kanalen omvatten internet- en mobiel bankieren voor saldo-informatie, betalingen en beperkte self-service verzoeken, met IBAN-formaat reknummers (SHEBA) die worden gebruikt voor binnenlandse overdrachten. De bank staat onder toezicht van de Centrale Bank van Iran en is onderworpen aan nationale KYC/AML-regels; Iran is door de FATF aangemerkt als een hoog-risico jurisdictie, en Bank Melli is onderworpen aan Amerikaanse sancties, die de correspondentschapsbankieren, grensoverschrijdende betalingen en toegang tot buitenlandse financiële infrastructuur aanzienlijk beperken. Buitenlandse filialen en dochterondernemingen zijn in geselecteerde markten aanwezig, maar beschikbaarheid en diensten zijn afhankelijk van sancties en de regelgeving van het gastland. Publieke openbaarmakingen zijn voornamelijk in het Perzisch en kunnen minder toegankelijk zijn voor niet-residenten; de financiële overzichten en risicomaatstaven worden beïnvloed door binnenlandse regelgeving en economische omstandigheden, waaronder de volatiliteit van de rial en inflatie. Deposito's vallen onder het waarborgsysteem voor deposito's van Iran met dekkingslimieten die door lokale autoriteiten zijn vastgesteld. Het openen van een rekening vereist doorgaans een Iraanse identificatie en verblijf in het land, en de diensten voor niet-residenten zijn beperkt.