CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE) producten, diensten en beoordelingen

Over CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (Frankrijk) is de Franse private banking entiteit van de Crédit Agricole-groep, die zich richt op vermogende en zeer vermogende individuen, families en ondernemers met een mix van bancaire, investerings- en vermogensstructureringsdiensten. Het biedt lopende en termijnrekeningen, bewaring en brokerage, advies en discretionair portefeuillebeheer, toegang tot fondsen en gestructureerde producten, private equity en reële activa via geselecteerde voertuigen, en op maat gemaakte financiering zoals Lombardleningen en vastgoedleningen; voor Franse inwoners verdeelt het doorgaans levensverzekeringen (assurance-vie) en kapitalisatiecontracten via groepsverzekeraars. De bank opereert met relatiegestuurde dekking met investeringsspecialisten en open architectuur fondsselectie naast groepscapaciteiten, en biedt digitale kanalen voor portfoliorapportage, veilige berichtgeving en instructies; afstandsuitvoering is beschikbaar, maar complexe producten vereisen doorgaans adviesbevestiging. Klanten krijgen te maken met standaard private banking-kosten, waaronder bewaarkosten, mandaat- of advieskosten, transactiekosten, valutaspreads en ingebedde productmarges; MiFID II vereist ex-ante en ex-post kosten openbaarmakingen. Als kredietinstelling in Frankrijk staat het onder toezicht van de ACPR, terwijl de beleggingsdiensten worden gecontroleerd door de AMF; deposito's zijn gedekt door het Franse depositogarantiestelsel (FGDR) tot €100.000 per deposant per instelling, en in aanmerking komende effecten/beleggingsvorderingen door het investeerderscompensatiestelsel tot €70.000, onderworpen aan wettelijke voorwaarden en potentiële wijzigingen. De bank past KYC/AML-, belastingverblijfs (CRS) en FATCA-procedures toe; grensoverschrijdende diensten worden verleend in lijn met lokale regels en kunnen beperkt zijn. De productrisico's variëren per instrument en wrapper: markt-, krediet-, liquiditeits-, valuta- en renterisico's zijn van toepassing op portefeuilles; gestructureerde producten en private markten brengen complexiteit, illiquiditeit en waarderingsrisico met zich mee; levensverzekeringspolissen dragen het kredietrisico van de verzekeraar en afkoopbeperkingen; deposito's zijn onderworpen aan EU-resolutie- en bail-in-kaders. De toetredingsdrempels zijn die welke kenmerkend zijn voor Franse private banken, de documentatievereisten zijn uitgebreid, en de servicevoorwaarden, productbeschikbaarheid en kosten zijn afhankelijk van het klantprofiel en de jurisdictie.