Cholet Dupont Oudart producten, diensten en beoordelingen

Over Cholet Dupont Oudart

Cholet Dupont Oudart is een Franse onafhankelijke vermogensbeheer- en brokeragegroep, voortgekomen uit de combinatie van Cholet-Dupont en Oudart, die private klanten, gezinnen, ondernemers en bepaalde instellingen bedient met discretionair portefeuillebeheer, investeringsadvies en orderuitvoering. Het bedrijf opereert onder Franse en EU-regels (inclusief MiFID II), met vergunning en toezicht door de Franse toezichthouders (AMF en, waar van toepassing, ACPR). Vermogen wordt typischerwijs aangehouden bij partnerbewaarbedrijven en levensverzekeringsgebonden investeringsverpakkingen worden verspreid via derde partijenverzekeraars. De productarchitectuur combineert interne strategieën en fondsen van derden met directe investeringen in aandelen, obligaties en gestructureerde producten; gangbare accountformaten zijn standaard effectenrekeningen, PEA/PEA-PME en levensverzekeringscontracten. Prijzen zijn specifiek voor het mandaat en het product en omvatten doorgaans een beheervergoeding voor discretionaire mandaten, transactiekosten voor brokerage, mogelijke bewaar- of platformkosten en ingesloten productkosten; prestatievergoedingen kunnen van toepassing zijn op sommige strategieën. Onboarding volgt KYC/AML- en geschiktheidseisen, met periodieke rapportage en wettelijke openbaarmakingen; doorgaans wordt er een veilig online portaal aangeboden voor portfolioinformatie en documentatie. Het bedrijfsmodel is gericht op portefeuillebeheer en marktservices in plaats van universeel bankieren: betaalrekeningen, kaarten en brede leningen zijn geen kern aanbiedingen, en bijkomende bancaire functies, waar nodig, worden afgehandeld via partners. Investoren moeten markt-, krediet- en liquiditeitsrisico's afwegen, evenals de specifieke voorwaarden, fiscale behandeling en beschermingsmechanismen die van toepassing zijn op elke wrapper; compensatie- of garantiefondsen voor investeerders, waar van toepassing onder Franse wetgeving, zijn afhankelijk van de bewaarder of verzekeraar en hebben limieten. Potentiële klanten moeten de prijsstructuur, mandaatdocumenten, beste uitvoering en beleid inzake belangenconflicten en de lijst van partnerbewaarbedrijven en verzekeraars bekijken voordat ze zich engageren.