Edmond de Rothschild (Monaco) producten, diensten en beoordelingen

Over Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Monaco) is een Monegaskische private bank binnen de Edmond de Rothschild-groep, gericht op vermogensbeheer en gerelateerde bankdiensten voor klanten met een hoog vermogen en ultrahoge vermogens, gezinnen en hun investeringsstructuren. Het is lokaal opgericht en boekt activa in Monaco terwijl het, waar relevant, toegang biedt tot de capaciteiten van de groep in andere boekingscentra. Diensten omvatten doorgaans discretionair en adviserend portfoliomanagement van genoteerde effecten en fondsen, uitvoering en bewaring, multi-valuta-rekeningen en betalingen (SEPA en SWIFT), kredietoplossingen zoals lombard- en vastgoedfinanciering, gestructureerde producten, toegang tot private markten via groepsvehikels en vermogensdiensten die coördinatie van nalatenschap en belasting met externe specialisten, ondersteuning van family offices en filantropie-administratie op aanvraag kunnen omvatten. De bank bedient zowel residentiële als niet-residentiële klanten, afhankelijk van geschiktheid, verificatie van de bron van rijkdom en grensoverschrijdende beperkingen; onboarding vereist doorgaans aanzienlijke investeerbare activa, uitgebreide documentatie en interne goedkeuring. Digitale kanalen bieden e-banking en een mobiele app voor portfoliorapportage, veilige messaging en bepaalde instructies, met papieren en persoonlijke rapportages beschikbaar. Prijsstelling combineert doorgaans bewakings- en rekeningkosten, advies- of beheerskosten, transactiekosten, FX-opslagen en productkosten; prestatievergoedingen kunnen van toepassing zijn op specifieke mandaten of fondsen, met ex-ante en ex-post kostendisclosure zoals vereist. Prudentiële toezicht wordt uitgeoefend onder het Franse-Monegaskische monetaire kader door de Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; beleggingsdiensten worden gecontroleerd door de Commission de Contrôle des Activités Financières van Monaco, en AML/CFT-toezicht wordt uitgevoerd door SICCFIN, met internationale regelingen zoals FATCA en CRS die van toepassing zijn. Klantgeld en financiële instrumenten worden gehouden onder segregatieregels; deposito's vallen onder het wettelijke deposito-garantiestelsel van Monaco tot de wettelijke limiet per deposant per instelling, en regelingen voor investeerderscompensatie, waar van toepassing, hebben aparte limieten en voorwaarden die afhankelijk zijn van het type asset en de bestuursopzet. Beschikbaarheid van producten, hefboomwerking, derivaten en grensoverschrijdende diensten zijn afhankelijk van het domicilie en profiel van de klant, en bepaalde categorieën, waaronder Amerikaanse personen, kunnen beperkingen ondervinden. De bank biedt informatie over governance, beleidsmaatregelen en financiële overzichten via groepspublicaties en lokale registraties; potentiële klanten dienen de huidige tarieven, mandaatvoorwaarden, risicodisclosure en boekingscentrumopties schriftelijk te verkrijgen vóór de onboarding.