EFG Bank (Monaco) producten, diensten en beoordelingen

Over EFG Bank (Monaco)

EFG Bank (Monaco) S.A.M. is de Monegaskische private banking entiteit van EFG International, een in Zwitserland genoteerde vermogensbeheerder, die functioneert als een boekingscentrum voor zowel bewoners als niet-residenten die onderhevig zijn aan grensoverschrijdende regelgeving. De bank richt zich op vermogende en zeer vermogende individuen, familiebedrijven en geselecteerde ondernemingen/holdingstructuren, en biedt multi-valuta betaalrekeningen, discretionair en adviserende portefeuillebeheer, execution-only brokerage, bewaring, valutahandel en handel in edelmetalen, Lombardleningen en andere beveiligde kredieten, geselecteerde vastgoedfinanciering, en toegang tot fondsen, gestructureerde producten en alternatieve investeringen; estate en vermogensplanning, fiduciaire structuren en levensverzekeringsproducten worden doorgaans geleverd door specialisten van de groep of externe partners. De dagelijkse diensten omvatten euro- en internationale betalingen, kaarten, en afstandstoegang via e-banking en mobiele kanalen. Het openen van een rekening vereist een gedetailleerd KYC/AML-onderzoek (identiteit, woonplaats en fiscale status, bron van vermogen en fondsen) en vereist doorgaans een aanzienlijke minimumrelatiegrootte; acceptatie van cliënten en tijdslijnen hangen af van de huidige beleidsregels, de kwaliteit van de documentatie en het risicoprofiel. De prijsstelling volgt een private banking model met onderhandelde all-in mandaten of à la carte bewaring, transactie-, advies- en FX-kosten; openbare tariefdetails zijn beperkt en moeten schriftelijk worden opgevraagd, inclusief informatie over bijkomende kosten en marges voor kredietlijnen. De instelling opereert onder het financiële dienstenkader van Monaco en lokale AML/CTF-toezicht, terwijl het deel uitmaakt van een Zwitserse groep die op geconsolideerd niveau onder toezicht staat; deposito- en investeerderscompensatieregelingen zijn van toepassing in Monaco, maar de dekkingslimieten, productomvang en uitbetalingsmechanismen kunnen verschillen van EU-schema's en dienen te worden geverifieerd bij de bank. Belangrijke overwegingen zijn onder andere grensoverschrijdende juridische en fiscale beperkingen, markt- en emittentenrisico in gestructureerde producten, risico's op onderpand en liquiditeit die verband houden met kredietfaciliteiten, concentratierisico door het aanhouden van activa bij een enkel boekingscentrum, en operationele risico's met betrekking tot digitale toegang en betalingen in meerdere jurisdicties.