GRESHAM Banque producten, diensten en beoordelingen

Over GRESHAM Banque

GRESHAM Banque is een in Frankrijk gevestigde private banking en vermogensbeheerder gericht op welvarende en hoge-netto-waarde cliënten, die spaar- en investeringsoplossingen biedt gericht op levensverzekeringen en kapitalisatiecontracten, discretionair portefeuillebeheer, adviesmandaten, effectenrekeningen met fondsselectie en gestructureerde producten, evenals estate- en belastinggericht plannen binnen het kader van de Franse wetgeving. Het model is relatiegedreven, met toegewijde adviseurs, op afspraak gebaseerde vergaderingen en een digitaal klantportaal voor accountmonitoring; onboarding is niet direct en vereist doorgaans documentatiebeoordeling en geschiktheidprofilering, en er gelden minimale activa. De prijzen volgen de conventies van private banken: gelaagde vergoedingen op levensverzekeringscontracten (contract, onderliggende fondsen en eventuele optionele mandaten), bewaring en brokerage op effecten, en plaatsings- of structureringskosten waar relevant; publieke vergoedingsstructuren zijn niet uitputtend, dus de totale kosten hangen af van de productmix en de onderhandelde voorwaarden. De aanbieding geeft prioriteit aan kapitaalopbouw en vermogensstructurering in plaats van dagelijkse bancaire diensten, en richt zich niet op massamarkt betaalrekeningen of betaalkaarten. Risicokenmerken variëren per wrapper en instrument: markten en uitgevende partijrisico's zijn van toepassing op units aan gekoppelde fondsen en gestructureerde producten; in euro's luidende levensverzekeringsfondsen worden gegarandeerd door de verzekeraar, maar rendementen fluctueren en zijn niet gegarandeerd; liquiditeitsbeperkingen, aanpassingen bij vervroegd uittreden en fiscale behandeling dienen te worden beoordeeld vóór inschrijving. De instelling opereert onder Franse regelgeving; klantenbescherming volgt de toepasselijke Franse regelingen afhankelijk van het producttype (depositogarantie, beleggerscompensatie of bescherming van polishouders van levensverzekeringen), met dekkinglimieten gedefinieerd door wet en door de betrokkene Bewaarder of verzekeraar. De service is voornamelijk in het Frans, met beschikbaarheid tijdens standaard kantooruren via telefoon, e-mail en persoonlijke afspraak. Over het geheel genomen is de positionering geschikt voor cliënten die op zoek zijn naar adviseur geleide vermogensbeheerdiensten met Franse levensverzekeringsarchitectuur en geselecteerde investeringsopties, mits de minimum vereisten, vergoedingen en productrisico's overeenkomen met de doelstellingen en tijdshorizon.