NATIXIS WEALTH MANAGEMENT producten, diensten en beoordelingen

Over NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Natixis Wealth Management is de vermogensbeheertak van Groupe BPCE en opereert onder het Natixis-merk voor particuliere klanten, ondernemers en familieholdings, met activiteiten die zich concentreren in Frankrijk en Luxemburg. Het biedt discretionair en adviserende portfoliobeheer, bemiddeling van beursgenoteerde effecten en fondsen, oplossingen voor gestructureerde producten, private equity en ongenoteerde strategieën, toegang tot reële activa, Lombard- en andere gedekte leningen, vastgoedfinanciering, en vermogensengineeringdiensten die estate-, bedrijfsoverdracht en grensoverschrijdende planning dekken in samenwerking met juridische en fiscale specialisten. Productbronnen combineren interne capaciteiten en het fondsassortiment van Natixis Investment Managers met externe beheerders; levensverzekeringscontracten (assurance-vie en kapitalisatiecontracten) en specifieke mandaten zijn veelgebruikte voertuigen. Klantenservice wordt geleid door accountmanagers met investeringsadviesteams en digitale rapportagetools; de beschikbaarheid van diensten, minimale activadrempelwaarden en onboardingvereisten variëren per jurisdictie en klantprofiel. Vergoedingen omvatten doorgaans gelaagde beheerskosten voor mandaten, transactiekosten, bewakings- en administratiekosten, en, waar van toepassing, prestatievergoedingen voor bepaalde fondsen of contracten; distributie retrocessies kunnen van toepassing zijn en zijn onderworpen aan MiFID II openbaarmakingsregels. Franse activiteiten worden uitgevoerd via gelicentieerde entiteiten die worden gecontroleerd door de ACPR en de AMF; de Luxemburgse entiteit staat onder toezicht van de CSSF. Wettelijke beschermingsregelingen zijn van toepassing op in aanmerking komende activa die bij de relevante entiteit worden gehouden, waaronder in Frankrijk de FGDR-besparingsgarantie tot EUR 100.000 per deposant en de effecten garantie tot EUR 70.000 per klant, en in Luxemburg de FGDL-besparingsgarantie tot EUR 100.000 en de SIIL-investeerderscompensatie tot EUR 20.000, onder voorbehoud van juridische voorwaarden en uitsluitingen. Grensoverschrijdende marketing en producttoegang zijn beperkt door lokale regelgeving, en alle beleggingsdiensten worden geleverd onder KYC-, AML- en MiFID II-geschiktheids- en rapportagekaders. Natixis is volledig in handen van BPCE, dat in 2021 de squeeze-out van Natixis S.A. heeft voltooid; het vermogensmerk blijft binnen de vermogens- en activabeheerdivisie van de groep.