SwissLife banque privée producten, diensten en beoordelingen

Over SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée is de Franse private banking tak van de Swiss Life Group, die opereert als kredietinstelling in Frankrijk en zich richt op vermogensbeheer voor vermogende individuen, gezinnen en ondernemers. Het biedt discretionair en adviesportefeuillebeheer, uitvoering en bewaring van genoteerde effecten, toegang tot derde partij fondsen en gestructureerde producten, en coördineert vermogensplanningsoplossingen naast de verzekeringsentiteiten van Swiss Life voor levensverzekeringen en kapitalisatiecontracten. De bank staat onder toezicht van de Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) voor bankactiviteiten en van de Autorité des marchés financiers (AMF) voor beleggingsdiensten; klantengelden zijn gedekt door het Franse depositogarantiestelsel (FGDR) tot €100.000 per deposant per instelling, en het vergoedingsschema voor investeerders kan tot €70.000 dekken als financiële instrumenten niet kunnen worden teruggegeven. Diensten omvatten doorgaans een toegewijde relatiebeheerder, periodieke rapportage en een online portaal, met MiFID II kaders voor klantclassificatie, geschiktheid, kosten openbaarmaking en verstrekking van KIDs waar van toepassing. Prijzen bestaan uit beheersvergoedingen voor mandaten, bewakings- en brokerage-vergoedingen, en mogelijke retrocessies op producten van derden; voorwaarden worden onderhandeld en vastgelegd in vergoedingsschema's, en prestatieniveaus kunnen van toepassing zijn op bepaalde fondsen. Leningen, waar aangeboden, zijn over het algemeen onderpand van financiële activa en onderhevig aan geschiktheidscriteria. Belangrijke risico's omvatten markt-, krediet-, liquiditeits-, valuta- en emittentrisico op gestructureerde producten, evenals potentiële belangenconflicten bij de distributie van groepsproducten; levensverzekeringswrappers dragen hun eigen tegenpartij- en contractrisico's. Het onboarden is onderworpen aan KYC/AML en belastingresidentiebeperkingen, en bepaalde klantenprofielen (zoals sommige niet-residenten) kunnen te maken krijgen met beperkingen die typisch zijn voor Franse private banken.