SwissLife banque privée producten, diensten en beoordelingen

Over SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée is de Franse private banking tak van de Swiss Life Group, die zich richt op welgestelde en particuliere klanten met een model dat is opgebouwd rond portfoliomanagement, beleggingsadvies, en bewaring/uitvoering onder de Franse regelgeving voor bancaire en beleggingsdiensten (ACPR/AMF). De bank biedt doorgaans discretionaire mandaten en adviesmandaten, toegang tot fondsen van Swiss Life Asset Managers en externe beheerders via open architectuur, het gebruik van Franse levensverzekeringsproducten (assurance-vie en kapitalisatiecontracten), gestructureerde oplossingen en financiering zoals Lombardleningen en onroerendgoedgedekte kredietverlening, naast cashmanagement en rapportagetools. De positionering benut de synergieën van de groep met verzekeringen en vermogensbeheer, wat de implementatie kan stroomlijnen maar ook aandacht vereist voor mogelijke belangenconflicten tussen interne en externe producten. Instapdrempels, documentatie en geschiktheidsprocessen zijn consistent met de normen in private banking en passen mogelijk niet bij de behoeften van de massa; de prijsstelling is meestal een mix van mandaatvergoedingen, bewaringstransactiekosten en productkosten, en kan gelaagd zijn wanneer wrappers of gestructureerde producten worden gebruikt, zodat transparantie in vergoedingen en all-in kostenvergelijkingen belangrijk zijn. Risico-exposures zijn afhankelijk van het gekozen mandaat en de instrumenten: marktrisico en renterisico in portefeuilles, uitgevende en liquiditeitsrisico op gestructureerde of minder liquide activa, hefboom- en onderpandrisico's op Lombardkrediet, valutarisico op niet-euro holdings, en tegenpartij/verzekeraar risico binnen levensverzekeringscontracten. De bank werkt met relatiebeheerondersteuning, ondersteund door investering-specialisten en digitale rapportage; zij is niet gericht op high-frequency trading. Deposito's en beleggingsdiensten vallen onder de Franse beschermingsregelingen die van toepassing zijn op gelicentieerde instellingen, maar garanties hebben limieten en voorwaarden. Potentiële klanten moeten minimumvereisten, serviceomvang, grensoverschrijdende beperkingen en openbaarmakingen van belangenconflicten verifiëren, en de mandaatdocumenten, vergoedingsschema's en de behandeling van activa die worden aangehouden via verzekeringswrappers voordat ze aan boord komen, bekijken.