UBS (France) S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. was de Franse bankdochter van de UBS Group, gericht op vermogensbeheer, investeringsdiensten en effectenmakelaardij voor vermogende particulieren en instellingen, zonder een massamarkt retailaanbod; na de Europese reorganisatie van UBS worden lokale klantendiensten nu grotendeels geleverd door UBS Europe SE, succursale en France, met de Franse vestiging die opereert onder toezicht van de ACPR en AMF en thuislandtoezicht door BaFin. Het platform richt zich op discretionair en adviserend portefeuillebeheer, uitvoering in aandelen, obligaties, fondsen en gestructureerde producten, Lombard- en andere gedekte leningen, valuta en bewaring; UBS Asset Management-producten worden lokaal verdeeld, en klanten kunnen toegang krijgen tot groepsonderzoek en geselecteerde oplossingen voor de kapitaalmarkten, onder voorbehoud van productbestuur en geschiktheid onder MiFID II. De prijzen zijn op maat gemaakt (beheer-, bewakings- en transactiekosten worden onderhandeld per mandaat), de onboarding is documentatie-intensief met strenge KYC/AML en belastingtransparantie, en de minimale relatiegroottes zijn doorgaans hoog; dagelijkse retailfuncties zoals betaalrekeningen, kaarten of een filiaalnetwerk zijn beperkt of afwezig. Waar diensten worden verleend via de Franse vestiging van UBS Europe SE, worden deposito- en beleggersbescherming bepaald door de wettelijke stelsels van Duitsland (thuislanddekking), terwijl de voormalige UBS (France) S.A.-entiteit, wanneer deze actief was als Franse kredietinstelling, onder Frankrijk's FGDR en lokale beleggersbescherming viel; klanten moeten de toepasselijke juridische entiteit op hun contracten, boekingscentrum en het bijbehorende beschermingsregime verifiëren. UBS en verwante entiteiten hebben te maken gehad met Franse rechtsprocedures met betrekking tot historische grensoverschrijdende klantenwerving en belastingkwesties, wat heeft geleid tot aanzienlijke straffen in eerste instantie en daaropvolgende beroepen; deze procedures hebben geleid tot verhoogde controles rond grensoverschrijdende marketing, belastingnaleving en rapportage. Operationeel richt de Franse business zich op adviesgestuurde relaties ondersteund door digitale rapportage in plaats van retailbankfunctionaliteit; accountdocumentatie en rapportage voor Franse belastingbetalers (bijv. IFU) zijn beschikbaar, en instrumenten worden doorgaans in gescheiden bewaring gehouden in overeenstemming met EU-regelgeving. Over het geheel genomen functioneert de franchise in Frankrijk als een privébancaire en investeringsdienstengateway naar de bredere capaciteiten van UBS, maar is deze gericht op welgestelde en professionele cliënten, met voorwaarden, bescherming en boekingsarrangementen afhankelijk van de exacte UBS-entiteit die de relatie bedient.