Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe producten, diensten en beoordelingen

Over Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe

Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe is de Hongaarse vestiging van Citibank Europe plc, een in Ierland gelicentieerde kredietinstelling binnen Citigroup Inc., die in Hongarije opereert onder het EU-vrijheid van vestiging regime. De vestiging richt zich op zakelijke en institutionele klanten in plaats van op retailbankieren; de Hongaarse consumententak van Citi werd in 2016 verkocht aan Erste Bank Hongarije en de vestiging heeft geen retailfilialen of geldautomaatnetwerk. Het aanbod omvat doorgaans kasbeheer en betalingen, liquiditeit en werkkapitaaloplossingen, handelsfinanciering, bedrijfsleningen, valutavervangingen en renteproducten, en effectenservices voor in aanmerking komende klanten, geleverd via institutionele kanalen zoals CitiDirect en API/bestand connectiviteit. Als vestiging is het geen aparte juridische entiteit; de verplichtingen zijn die van Citibank Europe plc. Thuisland prudentiële toezicht wordt uitgevoerd door de Centrale Bank van Ierland, met toezicht in het gastland door de Magyar Nemzeti Bank op gebieden zoals gedrag en bepaalde lokale vereisten. In aanmerking komende deposito's, indien aangehouden bij de vestiging, vallen onder het Ierse Deposito Garantie Scheme tot de wettelijke limiet per deposant, niet onder het Hongaarse OBA-schema; bescherming van beleggerscompensatie, waar van toepassing, wordt geboden onder het Ierse kader. De vestiging neemt deel aan de binnenlandse betalingsinfrastructuur van Hongarije voor HUF-transacties en ondersteunt grensoverschrijdende overschrijvingen via standaard internationale kanalen. Klantacceptatie volgt de KYC-, AML- en sanctiebeleid op groepsniveau, en rapportage is afgestemd op de regelgevende en financiële openbaarmakingen van Citibank Europe plc, met lokale wettelijke indieningen indien vereist.