BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.) producten, diensten en beoordelingen

Over BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (in sigla B.P.A. S.p.A.) is de vermogensbeheer en private banking tak van de Sella Groep, die actief is in Italië met een focus op welgestelde en high-net-worth cliënten, gezinnen en ondernemers. Het biedt beleggingsadvies en discretionair portfoliobeheer (gestioni patrimoniali), effectenbemiddeling en -bewaring, toegang tot beleggingsfondsen en ETF's, obligaties en aandelen, gestructureerde notes, en op verzekeringen gebaseerde beleggingsoplossingen, naast ondersteuning bij vermogens- en estate planning; voor bedrijfsleiders kan het coördineren met andere entiteiten binnen de Sella Groep voor treasury, bedrijfsdiensten en onderpande kredietfaciliteiten. De bank is in Italië gemachtigd en wordt gecontroleerd, biedt beleggingsdiensten onder MiFID II-regels (inclusief geschiktheids- en passendheidsbeoordelingen en ex-ante/ex-post kostenuiteenzettingen), en maakt deel uit van het Italiaanse Interbank Deposito­beschermingsfonds, dat in aanmerking komende deposito's tot de wettelijke limiet per deposant per bank beschermt; investeringen blijven onderhevig aan markt-, krediet-, liquiditeits- en valutarisico's. Het operationele model steunt op een netwerk van private bankers en beleggingsadviseurs in grote Italiaanse steden, met persoonlijke en afstandsbediening en digitale rapportagetools; het openen en beheren van rekeningen is onderhevig aan standaard KYC/AML-controles. De prijzen zijn afhankelijk van het servicemodel en het mandaat, waarbij doorgaans advisory of beheerskosten worden gecombineerd met bewaring en transactie­kosten; productniveaus (zoals lopende kosten van fondsen) en eventuele prikkels worden beheerd door MiFID II en aan klanten bekendgemaakt. Het productassortiment omvat zowel eigen als externe oplossingen en kan ESG-gemarkeerde strategieën van externe beheerders omvatten. Minimaal investeringsbedragen zijn meestal van toepassing, en het aanbod is gericht op adviesrelaties in plaats van goedkope, zelfgestuurde handel; investeerders die primair op zoek zijn naar discount brokers of gestandaardiseerde retailbankdiensten, kunnen het model minder geschikt vinden. Potentiële klanten dienen de serviceovereenkomst, kost- en lasten­informatie, en risicodocumenten te bekijken, en te beoordelen hoe de discretionaire of adviesmandaten van de bank, rapportage en kredietoplossingen aansluiten bij hun doelstellingen, termijn en fiscale status onder Italië's "risparmio amministrato" of "risparmio gestito" regimes.