BANCA UBAE S.P.A. producten, diensten en beoordelingen

Over BANCA UBAE S.P.A.

Banca UBAE S.p.A. is een Italiaanse bank met hoofdkantoor in Rome, opgericht in 1972, met een bedrijfsmodel dat gericht is op handelsfinanciering en grensoverschrijdende corporate banking tussen Italië/Europa en Noord-Afrika, het Midden-Oosten en delen van Sub-Saharisch Afrika. De activiteiten zijn gericht op documentaire kredieten (import/export kredietbrieven en standby's), garanties, documentaires, kasbeheer, valuta, correspondent banking en leningen gestructureerd rond internationale handelsstromen; transacties worden doorgaans van geval tot geval behandeld en de prijzen worden onderhandeld. De klantenkring bestaat voornamelijk uit bedrijven en financiële instellingen in plaats van particuliere klanten, en de bank opereert zonder een uitgebreid filiaalnetwerk (meestal met kantoren in Rome en Milaan) terwijl zij corporate online banking en op SWIFT gebaseerde betalingsdiensten aanbiedt. Historisch gezien is de Libyan Foreign Bank de belangrijkste aandeelhouder geweest naast minderheids Italiaanse investeerders, en de instelling is particulier eigendom. Gezien de geografische focus past de bank verbeterde due diligence, sanctiescreening en anti-witwascontroles toe die in overeenstemming zijn met Italiaanse en EU-vereisten, en zij is gemachtigd en wordt gecontroleerd binnen het Italiaanse en Europese regelgevingskader. In aanmerking komende deposito's zijn gedekt door het Italiaanse depositogarantie-systeem (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) tot EUR 100.000 per deposant, per bank, binnen wettelijke grenzen. Financiële overzichten en prudentiële openbaarmakingen worden gepubliceerd zoals wettelijk vereist. De proposition is gericht op bedrijven die zich bezighouden met import/exportactiviteiten die documentaire handelsinstrumenten en gespecialiseerde ondersteuning bij grensoverschrijdende transacties vereisen, in plaats van dagelijkse consumentenbankdiensten.