BANK SEPAH producten, diensten en beoordelingen

Over BANK SEPAH

Bank Sepah is een staatseigendomsbank in Iran, opgericht in 1925 en gevestigd in Teheran, erkend als de eerste bank van het land en onder toezicht van de Centrale Bank van Iran. Het biedt retail-, MKB-, bedrijfs- en openbare sector diensten, waaronder betaal- en spaarrekeningen, Sharia-conforme financiering (zoals qarz al-hasan, murabaha en ijara), kredietbrieven en garanties, kasbeheer, en binnenlandse betaaldiensten. De bank heeft een netwerk van filialen en geldautomaten in het hele land, neemt deel aan het Shetab-kaartschema en de nationale betalingssystemen (Paya en Satna) en biedt online en mobiele kanalen voor het beheer van rekeningen, het betalen van rekeningen en het overmaken van geld binnen Iran. Tussen 2019 en 2021 werden Ansar Bank, Hekmat Iranian Bank, Ghavamin Bank, Mehr Eqtesad Bank en Kosar Credit Institution samengevoegd tot Bank Sepah onder een sectorconsolidatieplan geleid door de Centrale Bank, waardoor de balans en het netwerk van filialen werden uitgebreid. De bank heeft historisch gezien buitenlandse dochterondernemingen en filialen geëxploiteerd, ook in Europa, maar internationale activiteiten en grensoverschrijdende betalingen zijn beperkt door sancties; Bank Sepah is aangewezen door de Amerikaanse autoriteiten en stond op verschillende momenten op de lijsten van de VN en de EU, wat de toegang tot SWIFT-connectiviteit, correspondentbankieren en hard-valuta diensten beïnvloedt. Rekeningen en leningen zijn genoteerd in Iraanse rial onder de binnenlandse islamitische bankregels, en de beschikbaarheid van diensten in vreemde valuta, kaarten die buiten Iran bruikbaar zijn, en internationale overschrijvingen is beperkt en onderhevig aan veranderingen. Potentiële klanten en tegenpartijen dienen de actuele sanctielijsten, licentievereisten en lokale regelgevende richtlijnen te bekijken, aangezien beperkingen van invloed kunnen zijn op het onboarden, documentatie en de haalbaarheid van transacties, met name voor niet-residenten en buitenlandse entiteiten.