CASSA LOMBARDA - S.P.A. producten, diensten en beoordelingen

Over CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Cassa Lombarda S.p.A. opereert in Italië als een private bank die zich richt op vermogensbeheer, beleggingsadvies en aanverwante bancaire diensten voor welgestelde en rijke cliënten, ondernemers en familievermogens. Het aanbod omvat doorgaans lopende rekeningen en spaarrekeningen, bewaring en rapportage, effectenhandel, discretionair en adviserend portefeuillebeheer, derde partijen fondsen en ETF's, gestructureerde notes, Lombardleningen gedekt door financiële activa, hypotheken en kredietlijnen, en vermogens- en opvolgingsplanning die vaak wordt geleverd met externe belasting-, juridische en verzekeringspartners. De servicelevering is gericht op relatiebeheerders, met online en mobiel bankieren voor routine transacties en rapportage; meer complexe instructies worden direct met adviseurs afgehandeld. De prijzen omvatten doorgaans advies- of beheersvergoedingen, bewaar- en transactiekosten, en kosten op productniveau; volgens MiFID II moet de bank doelmarktevaluaties, kosten- en kostenont disclosures verstrekken, en belangenconflicten- en prikkels controles handhaven. Deposito's zijn gedekt door het Italiaanse Interbancaire Depositogarantiestelsel tot €100.000 per deposant per bank, terwijl beleggingsproducten marktrisico's en emittentrisico's met zich meebrengen en niet gegarandeerd zijn. De bank wordt binnen het EU Enkel Toezichtmechanisme toezicht gehouden door de Banca d’Italia voor prudentiële zaken en door CONSOB voor beleggingsdiensten, en is onderworpen aan AML/KYC-regels. Potentiële cliënten dienen de laatste financiële overzichten en Pillar 3-gegevens, kapitaal- en liquiditeitsstatistieken, productdocumentatie en tarieven te beoordelen om de geschiktheid ten opzichte van hun doelstellingen, risicotolerantie en serviceverwachtingen te beoordelen.