ERSEL S.P.A. producten, diensten en beoordelingen

Over ERSEL S.P.A.

ERSEL S.P.A. is een Italiaanse vermogensbeheerder en private bankinggroep die high-net-worth individuen, gezinnen, ondernemers en institutionele klanten bedient via gereguleerde entiteiten in Italië en Luxemburg. De diensten omvatten discretionair portfoliomanagement, beleggingsadvies en het beheer van UCITS/AIF-producten, met distributie in Italië en grensoverschrijdend via Luxemburgse voertuigen. Activiteiten in Italië vallen onder toezicht van de Bank van Italië en Consob, terwijl Luxemburgse operaties onder de CSSF vallen. Portefeuilles worden geïmplementeerd met een mix van eigen fondsen en instrumenten van derden; de bewaring van activa en de rol van depositaris worden uitgevoerd door aangestelde banken in overeenstemming met regelgeving, waarbij klantactiva gescheiden worden gehouden van de activa van de firma. Klantacceptatie volgt de MiFID II- en anti-witwasvereisten, inclusief categorisering en geschiktheids- of passendheidsbeoordelingen. Prijzen combineren doorgaans mandaat- of advieskosten op portfolioniveau met beheerskosten en, waar van toepassing, prestatievergoedingen op fondsniveau; volledige kosteninformatie wordt verstrekt in prospectussen, KIDs/KIIDs en pre-/post-trade openbaringen. Minimale investeringsniveaus zijn afgestemd op private banking in plaats van massamarkt detailhandel, en dagelijkse betalingsdiensten of leningen, waar beschikbaar, vertrouwen doorgaans op partnerinstellingen. Rapportage omvat periodieke overzichten en gestandaardiseerde risicometrics en prestatiemetrics. Beleggersbescherming hangt af van de specifieke entiteit en het geselecteerde product en is niet hetzelfde als depositoverzekering. Het gebruik van interne producten kan belangenconflicten creëren die worden aangepakt via regelgevende openbaarmaking en governanceprocessen. Toegang is meestal via kantoren in belangrijke Italiaanse financiële centra en via grensoverschrijdende regelingen binnen de EU waar toegestaan. De historische prestaties van fondsen en mandaten variëren per strategie en periode en voorspellen geen toekomstige resultaten.