INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A., in forma abbreviata ICBC (Europe) S.A., is een in Luxemburg gevestigde kredietinstelling die volledig in eigendom is van de Industrial and Commercial Bank of China Limited en fungeert als de Europese dochteronderneming van ICBC met vestigingen in verschillende EU-markten, waaronder Italië. De bank opereert onder het EU-paspoortregime en wordt prudentieel gecontroleerd door de Commissie de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg; de autoriteiten van het gastland houden toezicht op lokale gedrags- en consumentenregels in elke vestigingslocatie. Het bedrijfsmodel is gericht op zakelijke en institutionele cliënten die betrokken zijn bij de handel en investeringsstromen tussen Europa en China, en biedt diensten aan zoals handelsfinanciering (letters of credit, incasso's, garanties), bedrijfsleningen (inclusief bilaterale en bancaire leningen), cashmanagement, valuta- en geldmarkproducten, grensoverschrijdende betalingen, en renminbi (RMB) rekeningen en afwikkeling. De beschikbaarheid van producten en de geschiktheid van cliënten variëren per vestiging; detailhandeldiensten, indien aangeboden, zijn beperkt en locatie-specifiek. ICBC (Europe) S.A. neemt deel aan de standaard Europese betalingsinfrastructuren en SWIFT voor internationale overmakingen, en biedt elektronische kanalen voor het bedrijfsbankieren. Geschikte deposito’s die bij de EU-vestigingen van de bank zijn geplaatst, zijn beschermd door het Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL) tot EUR 100.000 per deposant per instelling; beleggingsdiensten, waar van toepassing, vallen onder het compensatieschema voor investeerders in Luxemburg met aparte, lagere limieten. Als een grensoverschrijdende instelling hangen de voorwaarden en waarborgen af van het thuiskader (Luxemburg) naast de regels van het gastland voor markgedrag; klanten moeten opmerken dat de dekking voor de gegarandeerde deposito's wordt verstrekt door het schema van Luxemburg, zelfs wanneer rekeningen worden aangehouden bij een EU-vestiging buiten Luxemburg. Vergoedingen, rentetarieven en documentatievereisten worden vastgesteld per vestiging en producttype; onboarding volgt doorgaans de EU- en Luxemburgse AML/KYC-normen en kan bewijs vereisen van grensoverschrijdende commerciële activiteiten voor zakelijke diensten.