Banking Circle S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over Banking Circle S.A.

Banking Circle S.A. is een in Luxemburg gecertificeerde kredietinstelling die zich richt op infrastructuur voor zakelijke betalingen en rekeningen, en bedient betalingsdienstverleners, fintechs, banken en marktplaatsen in plaats van particuliere klanten. Het wordt toegesproken door de Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) en neemt deel aan het Luxemburgse depositogarantiestelsel (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) voor in aanmerking komende deposito's in overeenstemming met wettelijke limieten en reglementen van het stelsel. De kernservices omvatten meervaluta zakelijke rekeningen met toegewezen en virtuele IBAN's, inkomende en uitgaande betalingen via SEPA en SWIFT, toegang tot geselecteerde lokale clearing in aanvullende valuta's via directe deelname of correspondentienetwerken, valuta-in- en -uitwisseling, en bewakings- en afwikkelingsrekeningen ontworpen voor gereguleerde PSP's. Integratie is beschikbaar via API's en een online portaal, met bestandsgebaseerde opties voor operaties en reconciliatie. De onboarding is beperkt tot institutionele cliënten en onderhevig aan Know Your Customer, anti-witwas- en sanctiescreening; productbeschikbaarheid en limieten zijn afhankelijk van het cliëntenprofiel en rechtsgebied. De prijzen zijn doorgaans contractueel in plaats van gepubliceerde tarieven. Operationele factoren om te overwegen zijn onder meer sluitingstijden, vooraf financieren of liquiditeitsvereisten op bepaalde routes, en afhankelijkheid van partnerbanken voor sommige corridors, wat de snelheid en kostenstructuren kan beïnvloeden. De bank publiceert geauditeerde financiële overzichten en regelgevende openbaarmakingen zoals vereist. Banking Circle S.A. maakt deel uit van Banking Circle Group, die haar diensten levert binnen de Europese Economische Ruimte onder het EU-bankkader.