GarantiBank International N.V. producten, diensten en beoordelingen

Over GarantiBank International N.V.

GarantiBank International N.V. is een in Nederland gevestigde kredietinstelling met hoofdkantoor in Amsterdam en volledig eigendom van Türkiye Garanti Bankası A.Ş., die voor het grootste deel wordt gecontroleerd door Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. De bank opereert onder een Nederlandse bankvergunning en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten binnen het EU-systeem voor geïntegreerd toezicht. De kernactiviteiten zijn bedrijfs- en institutionele bankieren, met name handels- en grondstoffenfinanciering, bedrijfskredieten, kasbeheer en diensten op het gebied van treasury en financiële markten, waaronder valuta, garanties en beleidsbrieven die worden gebruikt in grensoverschrijdende transacties. Financiering komt van klantdeposito's en wholesale markten; retail spaar- en termijn deposito's die in Nederland worden aangeboden, zijn gedekt door het Nederlandse depositogarantiestelsel tot €100.000 per deposant, per bank, met producten die doorgaans zijn genoteerd in euro en ondersteunde SEPA-betalingen. De bank rapporteert volgens IFRS en publiceert gecontroleerde jaarverslagen, Pillar 3-rapportages en informatie over risico en kapitaal, en opereert onder CRR/CRD vereisten voor kapitaal, liquiditeit en grote blootstellingen. Operationele processen volgen de standaard industrieregels voor handelsinstrumenten (zoals UCP en URDG), en betalingsdiensten worden geleverd via IBAN/SEPA en SWIFT rails die onderhevig zijn aan cut-off tijden en kosten die zijn vastgesteld door productvoorwaarden. Klantinvoer is onderworpen aan Nederlandse en EU-kennis-uw-klant en anti-money laundering regels, en geschiktheids- en documentatievereisten variëren per klanttype en rechtsgebied; beschikbaarheid van specifieke diensten kan worden beperkt door lokale regelgeving of sancties. Potentiële klanten moeten de actuele productsheets en regulatoire kennisgevingen raadplegen voor geldende tarieven, kosten en voorwaarden, aangezien deze periodiek worden bijgewerkt.