Banco BAI Europa producten, diensten en beoordelingen

Over Banco BAI Europa

Banco BAI Europa, S.A. is een Portugese bank met het hoofdkantoor in Lissabon en maakt deel uit van de BAI Groep, waar de meerderheid in handen is van Banco Angolano de Investimentos (BAI). Het is bevoegd en onder toezicht van Banco de Portugal binnen het EU Single Supervisory Mechanism en neemt deel aan het Portugese Deposito Garantie Fonds, dat momenteel in aanmerking komende deposito's tot €100.000 per deposant, per instelling beschermt. De bank biedt retail- en zakelijk bankieren met een focus op klanten die betrokken zijn bij de handel en investeringen tussen Portugal en Afrika, en biedt lopende rekeningen, termijn deposito's, betalingen, binnenlandse SEPA en internationale overschrijvingen, valutawissel, bankgaranties en documentaire handelsfinanciering, en kredietoplossingen die onderhevig zijn aan beoordeling en zekerheden. Voor het openen van een rekening zijn standaard identificatie en KYC-documentatie vereist en, voor bedrijven, informatie over de uiteindelijke economische eigenaar; niet-ingezeten klanten kunnen worden geaccepteerd onder voorwaarde van versterkte due diligence. Toegang is mogelijk via vestigingen en op afstand, inclusief internetbankieren voor betalingen en rekeningbeheer; er zijn kosten verbonden aan onderhoud, overschrijvingen, contante diensten en valutawissel, met prijslijsten en rente tabellen die door de bank worden gepubliceerd en periodiek worden bijgewerkt. Als een kredietinstelling die onderworpen is aan de EU prudentiële regels (CRR/CRD), publiceert Banco BAI Europa gecontroleerde jaarlijkse financiële staten en Pillar 3 risicobest disclosures en voldoet aan AML/CFT, FATCA en CRS rapportageverplichtingen. De bescherming van deposito's strekt zich niet uit tot instrumenten zoals obligaties of gestructureerde producten, en krediet- en investeringsdiensten brengen markt- en kredietrisico's met zich mee die klanten moeten beoordelen in overeenstemming met hun eigen omstandigheden.