ITAÚ BBA EUROPE, S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over ITAÚ BBA EUROPE, S.A.

ITAÚ BBA EUROPE, S.A. is een in Portugal opgericht kredietinstelling binnen de Itaú Unibanco-groep, gericht op groothandelsbankieren voor zakelijke en institutionele klanten in plaats van detailhandel. Het hoofdkantoor is gevestigd in Lissabon en het is gemachtigd en wordt gecontroleerd door de Banco de Portugal binnen het EU-prudentiële kader en is onderhevig aan CRR/CRD kapitaal- en liquiditeitsvereisten, regels voor resolutieplanning en gedragsverplichtingen die van toepassing zijn op kredietinstellingen en MiFID-investeringsdienstverleners. De bedrijfsactiviteiten zijn gericht op bedrijfsleningen, handels- en exportfinanciering, gestructureerde en overnamesfinanciering, cashmanagement voor bedrijven, valutarisico- en renterisico-afdekking, en de distributie van vaste inkomensproducten; investerings- en aanverwante diensten worden over het algemeen verstrekt aan professionele cliënten en in aanmerking komende tegenpartijen onder MiFID II. Het operationele model is relatiegedreven zonder een detailhandelsnetwerk, met coverage-teams die coördineren met andere Itaú-entiteiten om Europese tegenpartijen te verbinden met oorsprongs- en distributiemogelijkheden in Latijns-Amerika. De financiering is voornamelijk groothandel, inclusief interne financiering van de groep en deposito's van niet-retailklanten, aangevuld met kapitaalmarktinstrumenten indien nodig; risicobeheer volgt de standaarden van de groep met onafhankelijke risicobeheer-, compliance- en interne auditfuncties, en openbare rapportage omvat doorgaans gecontroleerde IFRS-financiële overzichten en Pillar 3-openbaarmakingen. Het cliënt onboarden en voortdurende monitoring volgen de EU-wetgeving tegen witwassen van geld en de financiering van terrorisme, sancties en belastingtransparantievereisten, en de gegevensverwerking is afgestemd op de GDPR. De bank positioneert haar Portugese balans als een EU-boekingscentrum voor LatAm-gerelateerde bedrijfsactiviteiten, wat kan leiden tot concentratie in grensoverschrijdende blootstellingen naast de voordelen van groepsintegratie; in aanmerking komende deposito's, indien aanwezig, vallen onder het garantiestelsel voor deposito's in Portugal tot aan de wettelijke limiet, terwijl investeringsproducten niet gegarandeerd zijn en markt- en kredietrisico met zich meebrengen. Potentiële tegenpartijen dienen rekening te houden met beperkingen op cliëntcategorisering, minimumrelatiegroottes die gebruikelijk zijn voor groothandelsplatforms, en de mate waarin bepaalde producten worden vervaardigd of uitgevoerd via andere entiteiten in de Itaú-groep.