Citibank Europe Plc, Sucursal en España producten, diensten en beoordelingen

Over Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España is de Spaanse vestiging van Citibank Europe plc, een in Ierland gevestigde bank die is gemachtigd en prudentieel wordt gecontroleerd door de Centrale Bank van Ierland binnen het EU-kader, met toezicht in het gastland Spanje door de Banco de España en, voor beleggingsdiensten, de CNMV. De vestiging opereert voornamelijk volgens een corporate en institutioneel model in plaats van een massamarktretail, met een focus op kas- en liquiditeitsbeheer, SEPA- en grensoverschrijdende betalingen, handelsfinanciering, corporate lending en syndications, valutahandel en rentproducten onder MiFID II, en effectenservices voor professionele cliënten. Klanttoegang wordt beheerd via relaties en geleverd via Citi’s wereldwijde platforms (zoals elektronische kanalen voor treasury en API-connectiviteit), met prijzen die doorgaans worden geregeld onder bilaterale overeenkomsten in plaats van openbare tariefschema's; kosten- en kostenoverzichten zijn van toepassing waar vereist door de regelgeving. De serviceomvang ondersteunt euro- en multivalutarekeningen, binnenlandse SEPA-instrumenten, en globale transaction banking, waarbij Citi’s internationale netwerk wordt benut voor multinationale treasury-centralisatie en risicobeheer. De dekking van retailvestigingen in Spanje is beperkt en de entiteit biedt over het algemeen geen standaard betaalrekeningen aan het publiek aan. Geschikte deposito's bij de Spaanse vestiging zijn beschermd door Ierland’s Deposit Guarantee Scheme tot €100.000 per depositohouder per instelling, niet door het Spaanse Fondo de Garantía de Depósitos; geschiktere beleggingsactiviteiten zijn gedekt door Ierland’s Investor Compensation Scheme tot 90% van het verlies, met een plafond van €20.000. Klachten volgen de interne procedure van de vestiging en kunnen worden escalated naar Spaanse of Ierse autoriteiten, afhankelijk van het product en de aard van het probleem. De entiteit is onderworpen aan EU-prudentiële en herstelregels (SSM/BRRD), AML/CTF- en sanctie-eisen, en GDPR voor gegevensbescherming. Over het geheel genomen richt het aanbod zich op grote bedrijven, financiële instellingen en geselecteerde klanten uit het middensegment die grensoverschrijdende transactie- en marktoegang nodig hebben, met productbeschikbaarheid, onboarding-tijdlijnen, en voorwaarden die worden bepaald door de regelgeving, risicoprofiel, en onderhandelde overeenkomsten.