Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España producten, diensten en beoordelingen

Over Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España is de Spaanse vestiging van ICBC (Europe) S.A., een in Luxemburg geautoriseerde kredietinstelling die uiteindelijk eigendom is van de Industrial and Commercial Bank of China Limited. Gevestigd in Madrid, is het gericht op zakelijke en institutionele klanten die betrokken zijn bij de Spanje-China handel en investeringen, en biedt het zakelijke betaalrekeningen en deposito's, bilaterale en syndicale leningen, handelsfinancieringsinstrumenten (documentaire credits, incassos, garanties, standby LCs), cash management, grensoverschrijdende betalingen, buitenlandse wisselkoers en RMB/EUR-diensten, en treasuryproducten. Het verwerkt eurobetalingen binnen SEPA en voert internationale overschrijvingen uit via correspondentenbanknetwerken. De vestiging heeft geen landelijke detailhandel aanwezigheid in Spanje en maakt geen breed consumer aanbod bekend; onboarding is relatiegedreven en onderhevig aan EU KYC/AML-eisen. Prijzen, rentevoeten en kredietlimieten zijn doorgaans op maat gemaakt en worden niet publiekelijk gestandaardiseerd. Als een EU-vestiging van een Luxemburgse bank, zijn prudentieel toezicht en deposantenbescherming verankerd in Luxemburg: de Commission de Surveillance du Secteur Financier is de thuistoezichthouder, en in aanmerking komende deposito's zijn gedekt door het Luxemburgse depositogarantiestelsel (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) tot €100.000 per deposant, terwijl Banco de España fungeert als gastautoriteit voor marktgedrag en lokale operaties. De vestiging is onderhevig aan EU-bankregels (CRR/CRD), AML/CFT- en sanctiekaders, en GDPR. Rekening- en diensten zijn doorgaans beschikbaar in euro en, waar relevant, Chinese renminbi, met verwerking afgestemd op de standaard Europese bankkalenders. De beperkte fysieke aanwezigheid en zakelijke focus impliceren beperkte opties voor contante diensten, consumentenkaarten of digitale detailhandel banking, dus potentiële klanten moeten de beschikbaarheid van specifieke producten, tariefschema's en toepasselijke deposantenbescherming verifiëren voor onboarding.