Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España producten, diensten en beoordelingen

Over Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España is de Spaanse vestiging van Pictet & Cie (Europe) S.A., een Luxemburgse kredietinstelling binnen de particuliere Pictet Group, en opereert in Spanje onder het EU-paspoortregime. De vestiging richt zich op vermogensbeheer en beleggingsdiensten voor hoge en zeer hoge vermogende individuen, gezinnen en bepaalde professionele of institutionele cliënten, en biedt discretionair portfoliomanagement, beleggingsadvies, uitvoering en bewaring, en aanverwante vermogensplanning en leenoplossingen, afhankelijk van geschiktheid en onderpand. Het is geregistreerd bij de Banco de España als een vestiging van een kredietinstelling en bij de CNMV voor het verstrekken van beleggingsdiensten; prudentiële supervisie wordt uitgevoerd door Luxemburgse autoriteiten voor de thuisinstelling, terwijl Spaanse gedragsregels en MiFID II vereisten voor beleggersbescherming lokaal van toepassing zijn, inclusief geschiktheids- en passendheidsevaluaties, beste uitvoering en ex-ante/ex-post kosten openbaarmaking. Klantactiva worden onder bewaring gehouden met rekeningsegmentatie volgens de toepasselijke regelgeving; beleggersbescherming verschilt per activatype, waarbij in aanmerking komende stortingen bij de Luxemburgse bank gedekt zijn door het Luxemburgse depositogarantiestelsel (FGDL) tot EUR 100.000 per deposant, en in aanmerking komende beleggingsvorderingen gedekt zijn door het Luxemburgse beleggerscompensatiestelsel (SIIL) tot wettelijke limieten, met de opmerking dat Spaanse schema's niet van toepassing zijn op deze vestiging. Het servicemodel is op relaties gebaseerd in plaats van transactioneel detailhandel, met een beperkte fysieke aanwezigheid in Spanje en onboarding onderworpen aan KYC/AML, belastingtransparantie (CRS/FATCA) en verificatie van de bron van fondsen; het openen van rekeningen richt zich doorgaans op cliënten met aanzienlijke activa en complexe behoeften, en toegang tot producten hangt af van de classificatie als detailhandel of professioneel onder MiFID II. Vergoedingen zijn niet openbaar gestandaardiseerd en worden doorgaans case-by-case onderhandeld, waarbij vaak kosten voor bewaring en safekeeping, discretionaire of adviesbeheer vergoedingen, brokerage en uitvoeringscommissies, wisselkoers- en kasbeheer marges, en kredietspreads en onderpandkosten waar krediet wordt verstrekt, worden gecombineerd; gedetailleerde kosten- en vergoedingenrapportage wordt geleverd zoals vereist door de regelgeving. De vestiging biedt veilige online toegang voor rapportage, orders en documentatie, met multi-factor authenticatie en elektronische afschriften, en ondersteunt een scala aan valuta's en instrumenten, waaronder genoteerde effecten, fondsen, gestructureerde producten en private marktmiddelen onderworpen aan geschiktheid en risicodisclosures; PRIIPs KIDs, UCITS/KIID of SFDR productdocumentatie en behandeling van duurzaamheidsvoorkeuren worden verstrekt waar relevant. Belangrijke risico's voor cliënten hebben betrekking op marktvolatiliteit, krediet- en tegenpartijexposures, liquiditeitsbeperkingen in minder liquide instrumenten, rente- en valutafluctuaties, concentratie en operationele en sub-bewaar risico's; hefboom en derivaten verhogen de complexiteit en potentiële verliezen. Klachten kunnen worden behandeld via het interne proces van de bank en, indien niet opgelost, via de Spaanse autoriteiten die verantwoordelijk zijn voor gedragstoezicht (Banco de España voor bancaire diensten en CNMV voor beleggingsdiensten) of, voor zaken die verband houden met de thuisinstelling, via het buitengerechtelijke geschillenbeslechtingskader van Luxemburg. Gegevens worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR, met mogelijke intragroepsoverdrachten binnen de EER en naar Zwitserland, onderworpen aan de toepasselijke waarborgen. Potentiële cliënten moeten de contractuele voorwaarden, tarieven, doelmarkten en geschiktheidsdocumentatie, en de reikwijdte van garanties en beleggerscompensatie dekking bekijken voordat ze zich engageren.