Unicredit, S.p.A., Sucursal en España producten, diensten en beoordelingen

Over Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

UniCredit, S.p.A., Sucursal en España is de Spaanse tak van UniCredit S.p.A., een Italiaanse kredietinstelling, die in Spanje opereert onder het EU-enkelpaspoortregime. De activiteiten van de tak zijn gericht op zakelijke en institutionele klanten in plaats van op particuliere klanten en omvatten doorgaans zakelijke leningen, syndicaatleningen, handel- en exportfinanciering, garanties en documentaire kredieten, cashmanagement en betalingen, en treasury-diensten zoals valuta- en rentegedekte transacties, met toegang tot kapitaalmarkproducten en distributie ondersteund door de bredere UniCredit-groep waar toegestaan. Rekenen en diensten worden beheerd op relatiebasis, de onboarding is onderhevig aan standaard KYC/AML due diligence, en prijzen, limieten en onderpand worden per geval onderhandeld; de tak heeft geen netwerken van detailhandelsfilialen of biedt kanalen voor het openen van consumentenrekeningen aan. In gereguleerde termen maakt UniCredit deel uit van het Enkeltoezichtmechanisme van de Europese Centrale Bank als een significante instelling, met prudentieel toezicht dat wordt uitgevoerd door de ECB in samenwerking met de thuisautoriteit (Banca d’Italia), terwijl Banco de España toezicht houdt op lokaal gedrag en bepaalde vereisten van het gastland. Als de tak in aanmerking komende deposito's aanneemt, wordt de bescherming van storters geboden door het Italiaanse Interbancaire Deposito Beschermingsfonds (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) tot €100.000 per deposant in overeenstemming met de Europese richtlijn inzake depositogarantiestelsels; investeringsdiensten, waar aangeboden, vallen onder de MiFID II-regels met goedkeuring vanuit de thuisstaat en toezicht op gedrag vanuit het gastland. Betalingsdiensten volgen de SEPA-normen voor euro-overmakingen en grensoverschrijdende betalingen worden verwerkt via internationale clearingkanalen; digitale zakelijke bankdiensten zijn beschikbaar via groepsplatforms en beveiligde connectiemethoden, onder voorbehoud van geschiktheid. Klantdocumentatie wordt verstrekt in het Spaans en/of Engels, klachtenafhandeling volgt de interne procedure met escalatie naar de klachtenservice van Banco de España waar van toepassing, en de gegevensverwerking voldoet aan de GDPR en de Spaanse wetgeving inzake gegevensbescherming. Potentiële klanten dienen de geschiktheid, vereiste documentatie, beschikbaarheid van diensten en toepasselijke vergoedingen te beoordelen met de tak, aangezien publiek beschikbare tarieven in detailhandelstijl ongebruikelijk zijn voor dit soort op bedrijven gerichte operaties.