Produtos, serviços e avaliações do Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Sobre Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

O Bank Sepah‑Iran, Filiale Frankfurt é a filial alemã do Bank Sepah, com sede em Teerã, e opera em Frankfurt am Main sob a supervisão da BaFin e do Deutsche Bundesbank. A filial foca em serviços bancários corporativos e relacionados ao comércio, oferecendo contas correntes empresariais, pagamentos em euros através de canais padrão alemães da UE, financiamento de comércio documental (cartas de crédito, cobranças, garantias) e câmbio estrangeiro limitado em moedas permitidas. Serviços de varejo e banking digital para o mercado em massa parecem ser limitados ou não oferecidos. O processo de integração é pesado em documentação, com uma diligência aprimorada sobre estruturas de propriedade, cadeias de suprimento e classificações de mercadorias para atender aos requisitos de AML da UE/Alemanha, controle de exportação e sanções; os tempos de processamento podem ser mais longos e alguns perfis de clientes podem ser negados. Transações com qualquer vínculo com os EUA são geralmente evitadas, a liquidação em dólares americanos geralmente não está disponível, e contrapartes ou corredores podem ser restringidos por regimes de sanções em evolução, o que também pode causar mudanças súbitas na disponibilidade de serviços. A precificação para pagamentos e instrumentos comerciais é fornecida sob solicitação e muitas vezes depende do risco e da complexidade da transação; os detalhes de taxas disponíveis publicamente são limitados. A comunicação é tratada principalmente por gerentes de relacionamento por meio de e-mail e telefone, com uma presença online básica e funcionalidade de autoatendimento limitada. Como uma filial licenciada na Alemanha, está sujeita a obrigações locais de relatório e conformidade; os clientes devem confirmar a elegibilidade e os limites do seguro de depósitos antes de fazer depósitos. A filial serve principalmente empresas envolvidas em comércio relacionado ao Irã ou outras transações onde a conformidade com sanções é um fator material, em vez de necessidades bancárias comerciais ou de varejo gerais.