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Sobre Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en Espanha é a filial espanhola do ICBC (Europe) S.A., uma instituição de crédito autorizada em Luxemburgo, de propriedade final do Industrial and Commercial Bank of China Limited. Operando a partir de Madrid, é voltada para clientes corporativos e institucionais envolvidos no comércio e investimento entre Espanha e China, oferecendo contas correntes corporativas e depósitos, empréstimos bilaterais e sindicados, instrumentos de financiamento comercial (cartas de crédito, cobranças, garantias, cartas de crédito standby), gestão de caixa, pagamentos transfronteiriços, câmbio e serviços em RMB/EUR, além de produtos de tesouraria. Processa pagamentos em euros dentro da SEPA e executa transferências internacionais através de redes bancárias correspondentes. A filial não mantém uma presença de varejo em todo o país na Espanha e não divulga uma ampla oferta ao consumidor; a incorporação é baseada em relacionamentos e sujeita aos requisitos de KYC/AML da UE. Os preços, taxas de juros e limites de crédito são normalmente personalizados e não padronizados publicamente. Como uma filial da UE de um banco luxemburguês, a supervisão prudencial e a proteção dos depósitos estão ancoradas em Luxemburgo: a Commission de Surveillance du Secteur Financier é o supervisor responsável, e depósitos elegíveis são cobertos pelo esquema de garantia de depósitos de Luxemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) até €100.000 por depositante, enquanto o Banco de Espanha atua como autoridade anfitriã para a conduta de mercado e operações locais. A filial está sujeita às regras bancárias da UE (CRR/CRD), estruturas de AML/CFT e sanções, e ao GDPR. Contas e serviços estão tipicamente disponíveis em euros e, quando relevante, em renminbi chinês, com processamento alinhado aos calendários bancários europeus padrão. A presença física limitada e o foco corporativo implicam opções restritas para serviços de caixa, cartões de consumo ou banco digital de varejo, portanto, os clientes em potencial devem verificar a disponibilidade de produtos específicos, tabelas tarifárias e proteção de depósitos aplicável antes da incorporação.