Produtos, serviços e avaliações do Banque Saint-Olive

Sobre Banque Saint-Olive

O Banque Saint-Olive é um banco privado francês com sede em Lyon que se concentra na gestão de patrimônio e no private banking para clientes de alta renda e de alto patrimônio, com serviços que geralmente incluem gestão de portfólio discricionária e consultiva, custódia de valores mobiliários, produtos de seguro de vida (assurance-vie) distribuídos por meio de seguradoras parceiras e soluções de financiamento, como empréstimos Lombard e financiamento imobiliário para clientes elegíveis; também oferece serviços bancários diários (contas correntes, pagamentos e cartões) como parte de um modelo baseado em relacionamento, em vez de uma oferta de varejo de massa. O universo de investimentos geralmente abrange ações, títulos, fundos e produtos estruturados por meio de uma abordagem de arquitetura aberta, juntamente com capacidades internas, com relatórios disponíveis por meio de canais online e móveis; a incorporação inclui due diligence padrão, avaliações de adequação e documentação, e a abertura de contas para não residentes está sujeita a verificações de conformidade. A precificação é geralmente composta por taxas de gestão e custódia, custos de transação e encargos relacionados a produtos divulgados em tabelas tarifárias, com limites mínimos de ativos que se alinham à prática de mercado de private banking. Como uma instituição de crédito operando na França, é supervisionada pela ACPR e pela AMF, com depósitos elegíveis cobertos pelo esquema francês de garantia de depósitos (FGDR) até os limites legais; valores mobiliários mantidos em custódia estão sujeitos a regras de compensação de investidores e requisitos de segregação. O modelo do banco enfatiza a cobertura individualizada por meio de consultores dedicados e reuniões agendadas, com uma presença física limitada em relação aos grandes bancos universais; clientes potenciais devem revisar os critérios de elegibilidade, o escopo dos serviços e as tabelas de taxas com antecedência e avaliar como seus mandatos discricionários ou consultivos, condições de crédito e ferramentas de relatórios atendem às suas necessidades específicas e limitações de risco.