Produtos, serviços e avaliações do Bank of China (Europe) S.A. Athens branch

Sobre Bank of China (Europe) S.A. Athens branch

O Banco da China (Europa) S.A. Agência de Atenas é o posto grego do Banco da China (Europa) S.A., uma instituição de crédito autorizada em Luxemburgo e integralmente pertencente ao Banco da China Limitada, operando na Grécia por meio de passaporte da UE com supervisão prudencial do país de origem em Luxemburgo e supervisão anfitriã pelo Banco da Grécia. A agência é posicionada para negócios corporativos e institucionais, em vez de varejo de massa, com uma oferta central que geralmente inclui pagamentos transfronteiriços, transferências em euros SEPA, financiamento de comércio documental ( cartas de crédito, cobranças, garantias), câmbio em moedas principais, incluindo soluções para liquidação em RMB através do grupo, depósitos corporativos e empréstimos orientados por relacionamentos. Os segmentos de clientes-alvo são empresas envolvidas em comércio e investimentos entre a Grécia, a UE e a China, incluindo setores como transporte marítimo, logística, energia e infraestrutura; a integração é seletiva e os requisitos de KYC/AML são extensivos, geralmente exigindo documentos de registro da empresa, registros constitucionais, identificação de diretores e beneficiários finais, informações fiscais e uma justificativa de negócio clara. Preços, limites de crédito e garantias são definidos caso a caso e as tabelas de taxas formais são geralmente fornecidas mediante solicitação; o serviço é prestado por meio de gerentes de relacionamento dedicados apoiados por canais de internet banking corporativo para iniciação de pagamentos e relatórios de contas, com prazos de processamento alinhados aos padrões de mercado para transferências SEPA e SWIFT. Depósitos elegíveis na agência de Atenas estão cobertos pelo esquema de garantia de depósitos de Luxemburgo (FGDL) até EUR 100.000 por depositante (os critérios de elegibilidade de produtos e depositantes se aplicam) em vez do esquema grego; a cobertura de compensação de investidores, quando relevante, segue as regras de Luxemburgo. A agência aplica os requisitos regulatórios da UE, Luxemburgo e Grécia sobre conformidade de conduta e crime financeiro, e opera em grego, inglês e chinês. As queixas são tratadas através do procedimento interno do banco e podem ser escaladas para os órgãos de supervisão ou resolução de disputas relevantes em Luxemburgo e Grécia se não forem resolvidas. Esta estrutura atende às corporativas que precisam de serviços de comércio vinculados ao RMB ou orientados para a China e soluções transfronteiriças personalizadas; consumidores que buscam produtos bancários do dia a dia devem esperar disponibilidade limitada.