Produtos, serviços e avaliações do BANCA UBAE S.P.A.

Sobre BANCA UBAE S.P.A.

A Banca UBAE S.p.A. é um banco italiano com sede em Roma, estabelecido em 1972, com um modelo de negócios centrado em financiamento ao comércio e banking corporativo transfronteiriço entre Itália/Europa e Norte da África, Oriente Médio e partes da África Subsaariana. Suas atividades focam em créditos documentários (cartas de crédito de importação/exportação e standby), garantias, cobranças documentárias, gestão de caixa, câmbio, banking correspondente e empréstimos estruturados em torno de fluxos de comércio internacional; as transações são tipicamente tratadas caso a caso e os preços são negociados. A base de clientes é composta principalmente por corporações e instituições financeiras, em vez de clientes de varejo, e o banco opera sem uma extensa rede de agências (mantendo comumente escritórios em Roma e Milão) enquanto fornece banking online corporativo e serviços de pagamento baseados em SWIFT. Historicamente, o Banco Comercial da Líbia tem sido o principal acionista, ao lado de investidores italianos minoritários, e a instituição é de propriedade privada. Dada a sua focagem geográfica, o banco aplica diligência ampliada, triagem de sanções e controles de prevenção à lavagem de dinheiro, coerentes com os requisitos italianos e da UE, e é autorizado e supervisionado dentro do quadro regulatório italiano e europeu. Depósitos elegíveis estão cobertos pelo esquema de garantia de depósitos italiano (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) até EUR 100.000 por depositante, por banco, dentro dos limites legais. Demonstrações financeiras e divulgações prudenciais são publicadas conforme exigido por lei. A proposta é direcionada a empresas envolvidas em atividades de importação/exportação que necessitam de instrumentos de comércio documentário e suporte especializado para transações transfronteiriças, em vez de serviços bancários de consumo do dia a dia.