SOCIETE GENERALE Factoring Produkte, Dienstleistungen und Bewertungen

Über SOCIETE GENERALE Factoring

Die Société Générale Factoring bietet Lösungen zur Finanzierung von Forderungen an, einschließlich inländischem und internationalem Factoring, Rechnungsdiskontierung, Lieferkettenfinanzierung (Reverse Factoring) und Programmen, die auf dem Erwerb von Handelsforderungen basieren. Sie erwirbt typischerweise B2B-Rechnungen unter dem französischen Dailly-Übertragungsregime oder gleichwertigen rechtlichen Rahmenbedingungen, avanciert einen Teil der berechtigten Forderungen, verwaltet das Inkasso und kann eine Insolvenzrisikodeckung für genehmigte Schuldner umfassen. Einrichtungen können mit oder ohne Rückgriff eingerichtet werden, wobei die Vorschussraten normalerweise im Bereich von 80–95% liegen; eine Reserve wird einbehalten, um Gutschriften, Streitigkeiten und potenzielle Verdünnungen abzudecken und wird bei Zahlung des Schuldners freigegeben. Die Preisgestaltung kombiniert in der Regel eine Rabattmarge über einem Referenzzinssatz für die genutzten Mittel, eine Factoringgebühr basierend auf dem übertragenen Umsatz oder ausstehenden Beträgen sowie zusätzliche Gebühren wie Einrichtungs-, Due-Diligence-, Prüfungs-, Schuldnerprüfungs-, Mindestnutzungs- und Kündigungsgebühren; Vereinbarungen enthalten oft Mindestjahresvolumenverpflichtungen und Kündigungsfristen. Programme zur Lieferkettenfinanzierung bieten Lieferanten frühzeitige Zahlungen gegen von Käufern genehmigte Rechnungen, wobei die Gebühren je nach Programmdesign zugewiesen werden. Die internationale Abdeckung wird durch das Netzwerk der Bank und korrespondierender Faktoren für lokale Inkassos und Risikomanagement unterstützt; Exportlösungen können eine Abdeckung von kommerziellen und, wo anwendbar, politischen Risiken bis zu genehmigten Grenzen, mit Multi-Währungsbearbeitung umfassen. Die Einarbeitung umfasst KYC, Finanzberichte, Kundenlisten und Rechnungsdaten; die Zulassungskriterien betreffen die Rechnungsqualität, die Kreditwürdigkeit der Schuldner, Sektor- und Länderkapazitäten, Konzentrationsobergrenzen und Dokumentationsstandards. Operativ übertragen die Kunden Rechnungsdateien, benachrichtigen Schuldner bei Bedarf über die Abtretung, stimmen Rückbelastungen ab und überwachen die Verfügbarkeit über Berichtsschnittstellen. Das Angebot richtet sich an Unternehmen von KMUs bis hin zu großen Konzernen mit wiederkehrenden B2B-Forderungen und verlängerten Zahlungsbedingungen; Unternehmen mit hoher Verdünnung, komplexer vertragsbasierter Abrechnung oder erheblichen Streitigkeiten könnten strengeren Zulassungen und niedrigeren Vorschussraten gegenüberstehen. Wichtige Überlegungen umfassen die Gesamtkosten im Vergleich zu alternativen Banklinien, die Auswirkungen der Benachrichtigung auf Käuferbeziehungen, die Mechanik der Rücklage und die Abhängigkeit der Rückgriffsfreiheiten von den genehmigten Schuldnergrenzen.