Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main producten, diensten en beoordelingen

Over Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main

Citibank N.A., New York, Filiale Frankfurt/Main is de Duitse vestiging van Citibank N.A., een Amerikaanse nationale bank, en opereert in Duitsland als een derde-landvestiging die zich richt op zakelijke en institutionele klanten in plaats van retailbankieren. De vestiging biedt transactionele bankdiensten en liquiditeitsbeheer (inclusief SEPA-betalingen), handelsfinanciering, valutawisselkoersen en rente, leningen en effectenservices, doorgaans geleverd via toegewijde relatie-teams en Citi’s elektronische platforms. Het wordt in Duitsland toegezien door BaFin en de Deutsche Bundesbank, terwijl de toezichthouders in het thuisland van de bank het Office of the Comptroller of the Currency en de Federal Reserve zijn. Prijzen, limieten en documentatie worden bilateraal onderhandeld; een standaard consumentenprijsstelling is geen kenmerk van deze franchise. Als de vestiging in aanmerking komende deposito’s accepteert, worden die deposito’s gedekt door het wettelijke depositogarantiestelsel van Duitsland (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) tot EUR 100.000 per deposant, onderhevig aan wettelijke uitsluitingen (bijvoorbeeld, deposito’s van financiële instellingen zijn over het algemeen niet gedekt); enige deelname aan het vrijwillige depositobeschermingsstelsel van de Duitse privébanken is afhankelijk van lidmaatschap en moet worden bevestigd bij de vestiging. Beleggings- en aanvullende diensten worden geleverd onder de toepasselijke Duitse en EU-regels (inclusief klantclassificatie en gedragsvereisten onder MiFID II), en derivaten en rapportageverplichtingen zijn van toepassing waar relevant onder Europese regelgeving. Boekingslocatie, toepasselijk recht en documentatie variëren per product en klantstructuur, en kredietexposure is aan Citibank N.A. als de juridische entiteit. Klantservice is relatiegedreven, en formele klachten kunnen worden behandeld via het interne proces van de bank of worden geëscaleerd naar BaFin.