VTB Bank (Europe) SE producten, diensten en beoordelingen

Over VTB Bank (Europe) SE

VTB Bank (Europe) SE is een in Duitsland gevestigde kredietinstelling met het hoofdkantoor in Frankfurt am Main en georganiseerd als een Societas Europaea, die historisch gezien zakelijke klanten bedient met handelsfinanciering, gestructureerde en grondstoffenfinanciering, kasbeheer en treasury-diensten in de handelcorridors Europa-CIS, en een retailspaarfranchise exploiteert in Duitsland onder het merk VTB Direktbank. De bank maakt (volgens de gepubliceerde gegevens) deel uit van de VTB Groep waarvan de uiteindelijke moedermaatschappij VTB Bank PJSC in Rusland is, die voor het grootste deel in handen is van de Russische Federatie; deze groepsverbinding is sinds 2022 centraal geweest in zijn risicoprofiel, toen EU- en Duitse maatregelen gericht op de moedermaatschappij en de Russische financiële sector de operaties van de Europese dochteronderneming aanzienlijk beperkten. BaFin heeft in 2022 een moratorium opgelegd dat verkopen en betalingen met beperkte uitzonderingen beperkte en nieuwe ondernemingen inperkte; de betalingsverwerking, vooral grensoverschrijdende transacties en transacties met gesanctioneerde partijen of rechtsgebieden, blijft onderhevig aan intensieve screening en juridische beperkingen. Toezicht wordt uitgevoerd door BaFin en de Deutsche Bundesbank binnen het EU Single Supervisory Mechanism, en in aanmerking komende retaildeposito's zijn tot het wettelijke maximum gedekt door het Duitse wettelijke depositogarantiestelsel (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken), hoewel de toegang tot fondsen kan worden beïnvloed door toezichtmaatregelen tijdens een moratorium. Sinds 2022 is de strategische focus van de bank verschoven naar het handhaven van naleving van regelgeving, het verlagen van risogewogen activa en het voldoen aan bestaande verplichtingen binnen de reikwijdte die wordt toegestaan door sancties en toezichtsorders; openbare rapporten geven aan dat de balans krimpt en dat de meeste nieuwe klantenwervingen zijn opgeschort. Belangrijke overwegingen voor klanten en tegenpartijen zijn onder meer een verhoogde blootstelling aan sancties, afwikkelings- en liquiditeitsfricties vanwege infrastructurele en juridische beperkingen, concentratierisico's die verband houden met legacy Rusland-gerelateerde bedrijfsactiviteiten, en de mogelijkheid van verdere afbouwacties zoals aangegeven door autoriteiten; potentiële klanten moeten de huidige status van de diensten, de beschikbare producten en de toepasselijke beperkingen rechtstreeks bij de bank en via BaFin-meldingen verifiëren.