ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch producten, diensten en beoordelingen

Over ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch is de Nederlandse vestiging van ICBC (Europe) S.A., een in Luxemburg gevestigde dochteronderneming van de Industrial and Commercial Bank of China Limited; de vestiging is geen aparte juridische entiteit en haar verplichtingen zijn die van ICBC (Europe) S.A. Het opereert in Nederland onder EU-paspoorting, met autorisatie van de thuisstaat en prudentiële supervisie door de Luxemburgse toezichthouder (CSSF) en toezicht door de hostlandautoriteit voor lokaal relevante zaken door De Nederlandsche Bank en de Nederlandse Autoriteit voor Financiële Markten. De zakelijke focus van de vestiging ligt op zakelijke en institutionele klanten, met name die betrokken zijn bij de handel en investeringsstromen tussen Europa en China, en biedt diensten aan zoals zakelijke leningen, handelsfinanciering (documentaire kredieten, garanties, documentair incasso), kasbeheer, valutahandel en geldmarktproducten, en grensoverschrijdende betalingen, inclusief renminbi-rekeningen en afwikkelingscapaciteiten. Betalingsverwerking omvat doorgaans euroclearing en SEPA-betalingen, waarbij internationale overmakingen via SWIFT worden uitgevoerd; prijsstelling is relatiegebonden en wordt per opdracht onderhandeld. Onboarding en voortdurende monitoring volgen de EU- en Nederlandse AML/CTF-normen, met standaardvereisten rond bedrijfsdocumentatie, verificatie van de uiteindelijke begunstigde, sanctiescreening en transactie due diligence. In aanmerking komende tegoeden die bij de Amsterdam Branch worden geplaatst, vallen onder het depositogarantiestelsel van Luxemburg (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) tot €100.000 per deposant, onder voorbehoud van wettelijke voorwaarden, in plaats van het Nederlandse stelsel. De financiële informatie van de vestiging wordt gerapporteerd in de jaarverslagen van ICBC (Europe) S.A., en op zichzelf staande gecontroleerde financiële overzichten voor het Amsterdamse kantoor worden doorgaans niet gepubliceerd. De dienstverlening is relatiegedreven en gericht op groothandelsklanten, en het aanbod is niet gepositioneerd naar de massale detailhandel in Nederland.