CEC BANK S.A. producten, diensten en beoordelingen

Over CEC BANK S.A.

CEC Bank S.A. is een staatseigendom Roemeense universele bank opgericht in 1864 en onder toezicht van de Nationale Bank van Roemenië, die diensten aanbiedt aan particulieren, KMO's en bedrijven via een uitgebreid nationaal netwerk van filialen en geldautomaten en digitale kanalen. Het productassortiment omvat doorgaans betaal- en spaarrekeningen in RON en belangrijke buitenlandse valuta, termijnrekeningen, debet- en creditcards met contactloos betalen en 3D Secure, binnenlandse en internationale betalingen (SEPA en SWIFT), en online en mobiele bankdiensten; aan de kredietzijde biedt het consumptief krediet, hypotheken (inclusief deelname aan door de overheid gesteunde programma's onder voorbehoud van geschiktheid), KMO- en bedrijfsleningen, financiering van de agribusiness, handelsfinanciering en kasbeheer, naast handelaar-acquisitie en POS-diensten. Het openen van een rekening en de goedkeuring van krediet vereisen standaard KYC/AML-controles; sommige producten kunnen online worden aangevraagd, terwijl andere een bezoek aan een filiaal vereisen. Kosten en rentetarieven zijn vastgelegd in gepubliceerde tarieven en contracten en omvatten doorgaans rekeningonderhoud, kaartuitgifte en -gebruik, geldopnames, binnenlandse en grensoverschrijdende overschrijvingen, en valutawissel; tarieven voor deposito's en leningen kunnen vast of variabel zijn en kunnen veranderen met de marktomstandigheden. Deposito's zijn beschermd door het Bankdepositogarantiestelsel van Roemenië tot het equivalent van EUR 100.000 per deposant, per bank, onder de geldende wetgeving. Digitale toegang omvat PSD2 sterke klantauthenticatie, en betalingsverwerking is onderhevig aan kniptijden en operationele limieten. Klanten kunnen de bank bereiken via filialen, een callcenter en online kanalen; klachten volgen de interne procedure van de bank en kunnen ook worden behandeld via het Consumer Alternative Dispute Resolution Center (CSALB) in overeenstemming met de Roemeense regelgeving.