BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España producten, diensten en beoordelingen

Over BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España

BNP Paribas Fortis, S.A., N.V., Sucursal en España is de Spaanse tak van BNP Paribas Fortis SA/NV, een Belgische kredietinstelling binnen de BNP Paribas-groep. De vestiging richt zich voornamelijk op zakelijke en institutionele klanten in plaats van particuliere consumenten, met de focus op diensten zoals zakelijke rekeningen en kasbeheer, werkkapitaal en termijnfinanciering, handelsfinanciering en garanties, en toegang tot groepsschatkist, FX- en renterisicosoluties; betalingsmogelijkheden omvatten SEPA en SWIFT voor grensoverschrijdende operaties. Prudentiële supervisie wordt uitgevoerd onder het Enkel Toezichtmechanisme van de EU door de Europese Centrale Bank in samenwerking met de Nationale Bank van België, terwijl de Banco de España toezicht houdt op lokaal gedrag en de registratie van de vestiging. Deposito's geplaatst bij de Spaanse tak vallen onder het Belgische depositogarantie-systeem (Fonds de Garantie voor Financiële Diensten/Fonds de garantie pour les services financiers), doorgaans tot €100.000 per deposant per instelling voor in aanmerking komende deposito's, in plaats van het Spaanse FGD; schadevergoeding voor investeerders, waar relevant, volgt het Belgische systeem en EU-regels. De entiteit is onderhevig aan CRD/CRR-kapitaalvereisten, PSD2 voor betalingsdiensten, MiFID II indien zij beleggingsdiensten aanbiedt, en EU/ Spaanse AML- en sanctieregels, met standaard bedrijfs-KYC, belasting (FATCA/CRS) certificeringen en documentatie van uiteindelijk belanghebbenden vereist bij onboarding; de beschikbaarheid is doorgaans beperkt tot bedrijven en professionele klanten, met prijzen die per geval worden onderhandeld. Digitale toegang wordt geboden via de zakelijke e-bankingplatforms van de groep met sterke klantauthenticatie; de vestiging heeft een beperkt bereik en biedt doorgaans geen detailhandelskanalen of geldautomaat/kaartdiensten in Spanje. Klachten worden door de vestiging afgehandeld met escalatieroutes volgens Spaanse procedures en grensoverschrijdende mechanismen (bijv. claimsservice van Banco de España voor toepasselijke activiteiten, Ombudsfin in België en FIN-NET), en de instelling valt onder het EU Enkel Resolutiemechanisme en BRRD-kader, wat implicaties heeft voor het potentiële gebruik van bail-in instrumenten voor in aanmerking komende verplichtingen in een resolutiescenario.